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投資信託の種類について

マネー 投資相談 2010/10/16 13:06

全くの初心者です。
毎月積み立て型の投資信託でだいたい年間50万円程度の利益を出すにはどのくらいの資金が必要なのでしょうか?
また、年間50万円程度の利益を出すのに最適な資産運用方法はありますか?

tayamatiさん ( 福岡県 / 男性 / 27歳 )

回答:1件

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

資産運用について

2010/10/16 17:47 詳細リンク

tayamati様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご質問の内容、拝見しました。

まず確認事項として、投資信託は、元本保証ではない、ということは、押さえておいてください。

そして、期待リターンが高い銘柄ほど、マイナス方向へのブレも大きくなる傾向がある、ということも、押さえてください。

投資信託ごとの過去のリターンやリスクの情報は、「モーニングスター」というサイトで閲覧できますので、そちらも参考にされるとよいでしょう。

ファンドランキングなども掲載されています。

例えば、直近の1年間で+30%~40%のパフォーマンスをあげているものとして、金(ゴールド)関連の銘柄やアジア株式絡みの銘柄などが並んでいます。

ですので、こういった投資信託を1年前に買った人は、200万円程度の資金で、年50万円以上の評価益を計上できたことになります。

ただし、当然ながら、こういった銘柄を買えば、必ず毎年+30%~40%のパフォーマンスをあげられるということではありません。

先ほど書きましたように、こういった銘柄は、マイナス方向へ動き出した時の値動きも激しくなる可能性が高いです。

投資信託は、上がったり下がったりしますから、いかにしてリスクをコントロールするか、がたいへん重要なポイントになります。

では、どうやって投資リスクをコントロールするか、ですが、この部分は、アドバイザーごとにノウハウがあるはずです。

方法論は、いろいろあります。

私も日々研究しています。

資金が多ければ、その分、リスクを抑えながら、年50万円以上を目指すことも現実的になるでしょう。

絶対的な答えのない分野ですので、勉強に終わりはありませんが、失敗の経験を含めて、経験を積み上げていくことが何より大切です。

もちろん、資産運用方法は、投資信託のほかにもたくさんあります。

少しずつチャレンジしてみてはいかがでしょうか。

以上、ざっくりとしたご回答ですが、多少でもご参考になれば幸いです。

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森本 直人
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