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上津原 章
ウエツハラ アキラ
このまま、投資信託を損切りすべきか迷っています。
マネー 投資相談 2009/07/13 15:12投資信託３ヶ月目の初心者です。
所有している投資信託が
最近の日経平均株価の下落の影響で
軒並み下落（評価損益もマイナス）し続けている状態です。
ついには、元金割れ（−２，０００円位下落）が起きてしまいました。
正直、このまま様子見で行くかｏｒ含み損している投資信託を全額売却するべきか迷ってます。
是非とも初心者の私に、良きアドバイスを教えて下さい。
ちなみに、概要として
・中長期保有を前提として運用してます。
・毎月３０日が積立日で１万円づつ、ドルコストで積立ています。
ＺＩＰさん （ 愛知県 / 男性 / 28歳 ）
じっくりと投資するために
ZIPさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。
投資信託にチャレンジされているのは、私が申すことですがすばらしいことです。ただ、投資をしている以上リスクもあります。リスクがあると分かっていても、「こんなに下がるとは?」というお気持ちなのでしょうか。
気になるのは、
毎月1万円づつの積立が、苦にならない程度の金額なのか、それともやりくりできる金額のめいいっぱいで行っている金額なのかです。
家計に余裕がない状態なのであれば、積立を休止するのも一つの方法です。
家計に苦にならない程度で、中長期保有ができるのであれば、できることならこのまま継続されるのがよいように思われます。
投資信託の銘柄がお気持ちに合わない場合は、
定期的に運用報告書や月例レポートを確認しながら、銘柄の変更を検討されてもよいでしょう。
投資信託を長期保有される場合、ある程度の安全資産(預貯金など)を持っておくと安心です。
