上津原 章
ウエツハラ アキラ家計診断をお願いします。
マネー 家計・ライフプラン 2008/09/12 21:42何度かこちらでも相談させていただいておりますが
今回初めてFPの方にそうだんしました。
いろいろお話した上でシミュレーションを作成することになったのですがそれが適当で・・・
こちらが用意した資料の数字と全く違う上に
もちろん・・・料金も発生して。。。。
ただ今の状況のまま子供ができた時どうすればいいかを
知りたかっただけなのに。。。
アドバイスいただく上で何が必要か教えていただければ幸いです。
Ryo*さん ( 栃木県 / 女性 / 26歳 )
ファイナンシャルプランナーとの付き合い方
Ryo*さんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。
ファイナンシャルプランナーに頼んだのにもかかわらず、出された結果が思っていたものと違うものだとしたら困りますよね。
ライフプランを作成する際は、あらかじめサービスの中身についてお話します。
ちなみに弊社の場合は以下のような感じです。
http://profile.allabout.co.jp/pf/uetsuhara-fp/service
(中段からの「サービスの流れ」をご覧ください。)
ご納得されてから、実際に作成となります。
大事なのは現状分析です。お客様からいただいた資料の数字とシミュレーションの数字とが違っていたら確かに問題になります。
いただいた資料や数値をうのみにしてつくってしまうと、シミュレーションの精度も悪くなります。そのようにならないように、お客様から資料をいただいたあと、疑問点などがあったらシミュレーションの結果を出す前に電話やメールで確認するのが一般的です。
Ryo*さんがシミュレーションのどのような点で納得がいかないのか、もう少し詳しくお聞かせください。
子どもさんが生まれたときどうしたらよいかということですが、つまるところRyo*さんやご主人がどのような夢や願いをかなえたいかという話になってきます。資金繰りに不安があるからといって、夢をあきらめたくないのが本音だと思います。ファイナンシャルプランナーにどんどん希望をぶつけてください。
提案後のシミュレーションは複数出してもらいます。その中で、Ryo*さんやご主人にとって最適な答えを出してみてください。