上津原 章(ファイナンシャルプランナー)- Q&A回答「これからの人生を一緒に考えませんか。」 - 専門家プロファイル

上津原 章
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

上津原 章

ウエツハラ アキラ
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
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早期リタイアと老後について

マネー 家計・ライフプラン 2020/12/12 14:24

夫57歳 妻52歳 の二人のみの現役世帯です。

夫は年収700万のサラリーマン、妻年収80万のパート勤務です。
住宅ローン:残金570万。2年後に完済予定です。
貯蓄額:一般財形260 財形年金110 遺産500
株式投資会:360
妻貯蓄:250

現在1,500万程度の貯蓄はできておりす。(老後資金2,000万円、には到底およびませんが)
退職金は2千万はいただけるものと思われます。

夫は、60歳の定年前に退職を検討しています。2、3年を残して早期に退職することを考えています。
妻は60歳までパートを続ける予定です。
(夫は雇用保険を6か月もらったら、何かの仕事には就きたいと考えている。また、老齢厚生年金は、65歳からの受け取りをする予定です。)

アドバイスをいただけましたら、うれしいです。

ひまわりあすかさん ( 山口県 / 男性 / 56歳 )

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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これからの人生を一緒に考えませんか。

2020/12/23 11:42
( 5 .0)

ひまわりあすか様

こんにちは。柳井市のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。
早期リタイアをお考えとのこと。何らかの思いがあってとお察しいたします。

失業保険をある程度受け取られるのも、
老齢厚生年金を65歳から受け取りたいと思われるのも、
金融資産を1500万円これまでためられたのも、
ご家族の人生に何らかの意図があってのことだと感じます。

金融資産や退職金がどれだけあったとしても、
何となくお金を使っていたら、つるべ落としのようにお金は無くなってしまいます。

余生というのにはまだまだ早く、
安心してお金を使いたいとしたら何をしたいのか、
ご家族の人生のテーマは何か、
といったことがあっての資金繰りではないでしょうか。

この場で答えを出すのは、ひまわりあすかさんやご家族に失礼だと感じます。

上津原マネークリニック
上津原 拝

評価・お礼

ひまわりあすか さん

2021/01/30 21:29

余生と言うにはまだまだ早く……。だから、悩むのですよね。
丁寧な回答ありがとうございます。

上津原 章

2021/01/30 23:50

過分のご評価をいただきありがとうございます。
悩むうちが華といい方もあるかもしれません。
観光がてらでも結構ですので、いつでもご相談ください。

上津原 拝

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