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上津原 章
ウエツハラ アキラ
早期リタイアと老後について
マネー 家計・ライフプラン 2020/12/12 14:24夫57歳 妻52歳 の二人のみの現役世帯です。
夫は年収700万のサラリーマン、妻年収80万のパート勤務です。
住宅ローン：残金570万。2年後に完済予定です。
貯蓄額：一般財形260 財形年金110 遺産500
株式投資会：360
妻貯蓄：250
現在1,500万程度の貯蓄はできておりす。（老後資金2,000万円、には到底およびませんが）
退職金は2千万はいただけるものと思われます。
夫は、60歳の定年前に退職を検討しています。２、３年を残して早期に退職することを考えています。
妻は６０歳までパートを続ける予定です。
（夫は雇用保険を6か月もらったら、何かの仕事には就きたいと考えている。また、老齢厚生年金は、６５歳からの受け取りをする予定です。）
アドバイスをいただけましたら、うれしいです。
ひまわりあすかさん
（
山口県 / 男性 / 56歳 ）
これからの人生を一緒に考えませんか。
- ( 5 .0)
ひまわりあすか様
こんにちは。柳井市のファイナンシャルプランナー、上津原と申します。
早期リタイアをお考えとのこと。何らかの思いがあってとお察しいたします。
失業保険をある程度受け取られるのも、
老齢厚生年金を65歳から受け取りたいと思われるのも、
金融資産を1500万円これまでためられたのも、
ご家族の人生に何らかの意図があってのことだと感じます。
金融資産や退職金がどれだけあったとしても、
何となくお金を使っていたら、つるべ落としのようにお金は無くなってしまいます。
余生というのにはまだまだ早く、
安心してお金を使いたいとしたら何をしたいのか、
ご家族の人生のテーマは何か、
といったことがあっての資金繰りではないでしょうか。
この場で答えを出すのは、ひまわりあすかさんやご家族に失礼だと感じます。
上津原マネークリニック
上津原 拝
評価・お礼
ひまわりあすか さん
2021/01/30 21:29
余生と言うにはまだまだ早く……。だから、悩むのですよね。
丁寧な回答ありがとうございます。
上津原 章
2021/01/30 23:50
過分のご評価をいただきありがとうございます。
悩むうちが華といい方もあるかもしれません。
観光がてらでも結構ですので、いつでもご相談ください。
上津原 拝
