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上津原 章
ウエツハラ アキラ
確定拠出年金について
マネー 年金・社会保険 2012/10/24 13:42初めてご質問させて頂きます。
どうぞよろしくお願いいたします。
確定拠出年金についてなのですが、
この度、訳あって仕事を途中退社することになりました。
確定拠出年金から一定の条件を満たせば、脱退一時金が受け取れると聞き、
今まで、年金なんてまだ先のことだと全く気にしていなかった
自分の年金資産状況を確認してみたのですが、
あまりの大幅のマイナスにとても驚きました。
今までほったらかしにしてきたことを、ものすごく後悔しました。
少しでも、損益を補てんできるように自分でも運営したいのですが、
恥ずかしながら、様々なサイト様などでも調べてみたものの
何が何やら全くわからず、どう手をつけていいのかわからない状況です。
もし、こちらにご登録されておられる専門家の方々に
ご依頼をした場合、こういったこともご相談にのって頂けるのでしょうか。
できれば、今の状況を細かく見て頂き、私の場合、
今、どこをどう変更し、修正していくのが最善なのかを、
細かくご相談にのって頂けたら嬉しいのですが、
そういったことも可能なのでしょうか。
専門家のみなさま、どうぞよろしくお願いいたします。
uki55さん （ 兵庫県 / 女性 / 38歳 ）
まずは、お気持ちからじっくりお聞きしていきます。
uki55さん、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。
年金資産が大きく目減りしているとのこと。確定拠出年金についての勉強会にも参加され、投資先の配分についても考えられた結果であることを考えると、何とも悔しい気持ちだとお察しします。
資産運用は「分散投資が大切だ」「定期的に見直しが大切だ」といわれても、仕事やご家族のことがより大事ですので、資産運用までなかなか手が回らないのだと思います。
もしかすると、資産運用のことを「難しいもの」「考えるのに時間がかかるもの」と考えておられるのかもしれません。
もし、相談をお受けするとしたら、資産運用に対するイメージや考え方をじっくりとお聞きするところから入っていくようになります。
投資信託など、運用の道具がどれだけ素晴らしいものであったとしても、元本の値動きや運用の考え方が気持に合わなければ、持っているのも苦痛に感じるかもしれません。
あなたの理想の資産配分は株式に○％、外国債券に○％といわれても、運用成績は一時的にであれ満足できないこともあるでしょう。
お金の道具の使い方について考えるのは、資産運用に対するイメージや考え方、そしてライフプランについてまとまってきてから考えてもよいように感じます。
確定拠出年金にある年金資産額、会社の在籍期間、確定拠出年金以外の金融資産の額や内容がわからないため、答えが不十分なものになること、ご了解ください。
