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資産運用について
マネー お金と資産の運用 2010/01/19 13:52退職金運用について
夫５９．妻５８
退職金の運用について専門家より
毎月分配型の投資信託の加入を提示されました。
（年金は６０歳からの為、毎月の定期的な収入が必要とのこと）
日興・ＡＭＰグローバルＲＥＩＴフアンド（へッジなし）
５００万
日興・高金利通貨ファンド
５００万
日興・グローバルリブゾンオープン
１０００万
日興・ＣＳ世界高配当株式フアンド
５００万
東京海上日動ファイナンシャル生命
１０００万
毎月分配金が約２０万近くになる。
安定している債券への投資。
今価格が安くこれから上がっていくためチャンスである。
生命保険は１０年後１３５０万になる可能性があり、１０００万は保障される。
資産の２／３以上の金額に投資するのは危険な感じもします。
ローンその他はなく持ち家です。
potepotetoさん （ 静岡県 / 女性 / 57歳 ）
退職金の資産運用
- ( 5 .0)
退職金の資産運用ですが、じっくり考えてからの投資をお勧めします。退職前に急いで何かを買わなければならないと言う事はありませんので。ただ、何故もっと早くから退職金の運用について勉強されていなかったのかと言う事が残念ではあります。
提示されている商品は殆ど全て外貨が関係する商品で大幅な価格低下の可能性がある商品です。(価格上昇の可能性もありますが)また、運用手数料がかなり高めの商品であると思われます。まず、その様な商品であるという理解の下に買われるのであれば良いと思います。(手数料には見える手数料と見えない手数料(コスト)があります。)
また、「生命保険の10年後1350万になる可能性があり、1000万は保障される。」という商品には何らかの金融派生商品(デリバティブ)が組み込まれております。その為、途中解約は原則できないと思いますし、途中解約時には相当の解約費用が掛る商品である事をご理解ください。
この一年様々な資産運用を勉強されてそれから一歩を踏み出される事をお勧めします。
今の状態で何か投資や運用をしなければと焦るのは「カモがネギをしょっている」という表現がピッタリです。
補足
失礼しました。
ただ、人に依存しすぎて退職金をなくしたり大幅に減少されている人が多いのが現状です。
のんびり行かれる事をお勧めします。
評価・お礼
potepoteto さん
御指摘の通り、投資専門のプロの方に依頼し、安心していた面はあります。
解からないのでプロの方に依頼したのですが、でも「カモはネギをしょってきません」ね。
自分の資産は自分で納得し、自分の責任で運用するために、じっくり勉強したいと思います。
