投資目標を達成するためのアドバイスを求めています。
マネー 不動産投資・物件管理 2013/07/11 17:27はじめまして。よろしくお願い致します。
最近、不動産投資を始めたばかりの初心者で、自分の投資目標を達成するために色々とアドバイスを頂きたくご質問させて頂きました。
以下、私の投資目標及び属性になりますので、この目標を達成する為にどのような物件をどのタイミングで購入していけば良いかご教授頂ければ幸いです。
■投資目標
今から10年以内に家賃収入手取り月最低50万
■属性
資本金100億円の大手上場企業の正社員
勤続年数:約10年
年齢:33歳
年収:650万
状況:賃貸マンション、妻あり、子供なし
■給与以外の収入
家賃収入:年約86万(手取り)
■資産
現在の相場で約1500万の都内築浅区分マンションを現金で所有
■収入の運用
基本、家賃収入から得る収入は全額、次の投資物件購入資金に当てる。
また給与収入からも年間約150万程は次の投資物件購入資金に当てる。
■ローン
無し
■現在投資に使用可能な手持ちの現金
1000万
上記を踏まえて現在私が考えている案は以下の2つなのですが、これでは目標を達成できない又は更に良い提案があればご教授頂けると幸いです:
案(1) まず1000万の自己資金を使い、東京23区、横浜市、川崎市のエリアで、駅から徒歩10分以内、利回り8%以上で約7000万台の新築アパート一棟(部屋数最低6戸)を購入し、2年後にもう一棟同じような条件の新築アパートを1000万の自己資金を使い購入し、これを今後2、3年間隔で繰り返し、新築で購入したアパートが築10年を迎えたら売却していくという案。
案(2) 案(1)と2棟目までは同じですが、3棟目で利回り10%以上、築20年程で4000万台の中古アパートを買い、これを優先的に完済し、完済したら法人登録しこの中古アパートを法人として所有し、節税効果を高める案。
以上、宜しくお願いします。
R8さん ( 神奈川県 / 男性 / 33歳 )
不動産投資のアドバイス
- ( 3 .0)
不動産投資のアドバイスはその人の状況とその時代の相場環境によって異なりますのであまり堅く計画をしても実現できないのが常です。
ただ、ザックリとしたアドバイスをするならば、売却を前提にしたプランはお立てにならない方がよろしいと思います。
これからの日本は特に2020年から全ての地方自治体で人口減少が見込まれています。そんな中で買った物を売ることを前提にするのは厳しいのではと感じます。
寧ろ、重要なのは売らなくても回る、空室が多少あっても耐えられる運用を考える事が重要なのではと思います。
これから相続税対策で都内などでもどんどん賃貸併用住居等が増えてくると思われます。そんな中でオペレーションコストの高い居住用アパートやマンションだけで良いのでしょうか?
私どもでは居住物件と店舗などの事業用物件をミックスして買われる事をお勧めしています。
居住物件はローンが付きやすいのがメリットで、一方、修繕コストが高い。
店舗や事務所物件はローンが付きにくいが場所によっては一旦埋まった場合には空室になりづらい。但し、空室になったらテナントが付きづらい…
等などです。そして、出たとこ勝負と言うのもあります。緩やかなターゲットを設定してそれらの中で優位性の高い個別案件に取り組んでいく。そんな姿勢が求められるのではと思います。
評価・お礼
R8 さん
2013/08/07 15:50
回答が遅れてしまい申し訳ありません。
確かに10年後にどのような状況になっているのかは誰も分からないので、売却の際に持ち出し無しで売れる可能性は高いとは言えませんね。
やはりもう少し短期で考え、その時代や状況、ニーズにあった投資をしていくのがリスクが低く無難ですね。
アドバイスありがとうございました。