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「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
岩川 昌樹
イワカワ マサキ
(
千葉県 / ファイナンシャルプランナー
)
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
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グループ
変額年金は非課税運用で有利！？その１
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投資信託
2007-11-08 00:57
投資信託において、このリバランスは、売買手数料だけでなく、売却益にも税金がかかる！
しかし、しかし・・・・
変額年金はスイッチング（リバランス）コスト（売買手数料）がかからない。
それだけでなく、運用益も非課税。効率的な複利運用ができる。
つまり、投資信託と変額年金の運用益が同じ場合、リバランスコストなし、税金なしの
変額年金は効率的な複利運用により大きく殖えてくれる訳です。
そう、変額年金は、運用を目的に考えた場合、仕組上はとても「有利」なのです。
仕組上は・・・・・
仕組上、有利なことは間違いありませんが、現実は「ＮＯ」です。
投資信託は、毎年売買手数料と税金というコストを払って、リバランスを行っても変額年金より有利に運用できます。
（ここで言う投資信託は、金融機関のおすすめ投資信託ではありません。）
さて、どうしてでしょうか。
とても簡単なことです。
続きは、変額年金は非課税運用で有利！？その２へ
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