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森本 直人
モリモト ナオト
(
東京都 / ファイナンシャルプランナー
)
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
- Q&A回答への評価
- お客様の声
【専門家Q&A回答へのユーザー評価】
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| 評価分布 |
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専門家Q&A回答へのお礼コメント
- 2014/01/20 23:41
評価：（5）
- 2014/01/21 14:39
森本 直人
FreelySmiling様、評価・コメントありがとうございます。
雑所得に対する税金等は、個別の条件で異なりますが、個人年金の収入全部に掛かるわけではなく、払込保険料分は必要経費として差し引けますので、通常は、プラスになり過ぎて不利になることはないはずです。
また、満期時に一時金で... （続きを読む）
- 2013/12/28 16:45
評価：（4）
- 2013/12/30 12:41
森本 直人
milktea2様、評価・コメントありがとうございます。
ソニーのバリアブルライフ（変額終身保険）も、インフレ対応型の金融商品といえますが、あくまで、一生涯の死亡保障を目的に考えた方がよいと思います。
この保険は、死亡保険金に最低保証がある点が、大きな特長です。
ただし、中身... （続きを読む）
- 2013/12/19 14:35
評価：（5）
- 2013/12/19 18:25
森本 直人
taichi0216様、評価・コメントありがとうございます。
結果的に、保有している投資信託を一度売却し、税金１０％分を差し引かれた後、同一商品を再度購入されたのですね。
ちなみに、仮装売買とは、第三者に誤解を生じさせる目的をもって、行われるものですから、一般的な投資信託の場合は... （続きを読む）
- 2013/10/16 07:02
評価：（4）
- 2013/10/16 10:47
森本 直人
NYCbear様、評価・コメントありがとうございます。
投資信託が初めての方は、タイミングをみてというよりは、むしろタイミングを計らずに、毎月定額で買い付ける方法を基本にした方がよいかもしれませんね。
ライフプランに変化があれば、そこで当初に立てた定時定額買い付けの計画を修正して... （続きを読む）
- 2013/09/04 15:56
評価：（5）
- 2013/09/04 17:42
森本 直人
ワイマナロ様、評価・コメントありがとうございます。
住宅購入に関しては、今は欲しい気持ちが先行しているかもしれませんが、冷静に数字で判断するようにしてみてください。
もちろん、貯蓄性の保険も貯蓄にカウントしてよいのですが、手持ちの250万円は、もしかすると、新居の家具代、引... （続きを読む）
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