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大間 武
オオマ タケシ
これからの資産管理
マネー 家計・ライフプラン 2007/04/23 11:48夫(47歳、年収900万円程度)、妻(46歳、専業主婦)、子ども(17歳、14歳)の４人家族です。
先日、学資保険と養老保険の全期前納を済ませました。
月々支払っていた保険料５万円弱を、これからの老後資金として貯蓄していこうと考えています。
具体的にどのような運用方法が良いかお聞きしたいと思います。
自分で考えたところでは、投資信託(国内海外バランス型、販売手数料、解約手数料とも無料)の定期積立がよいのでは思っていますが、投資信託はほぼ初めて(MMFや公社債投信は経験有り)ですので、いきなり月々５万円投入してよいものか迷っています。
また、これとは別にネット銀行で積立定期預金を月々15万円しているのですが、こちらとの兼ね合いも検討する必要があるでしょうか？
今後必要となる子供達の学資については、それぞれ600万程度用意済みです。家のローンも終わっています。
その他の預金は、銀行定期や郵便定額に500万程度です。
よろしくお願いいたします。
こてまりさん （ 千葉県 / 女性 / 45歳 ）
定期的な確認・見直しも行いましょう。
こてまりさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
着実に今後のライフプランの準備を行っていらっしゃいますね。
老後資金準備については、
投資先・商品・時間の分散を行い、
投資した後も進捗状況を定期的に確認し、
「そのまま投資を続ける」「投資先を変更する」
などの判断・対応が継続的に必要になってきます。
そういった意味からも
「家計」は一つの「会社」みたいなものです。
運用の結果はすべてこてまりさんの家計に反映されます。
最低でも半年に一回は資産の状況を確認しましょう。
私のＦＰコンセプトである
「家計＝企業」の考え方はまさしくこの考えです。
今後もしっかりとした家計運営を続けて行ってください。
