大間 武
オオマ タケシシングル女性のマネープラン
マネー 家計・ライフプラン 2007/04/08 15:51今後のマネープランにつきFPの方の客観的なご意見をいただきたく相談申しあげます。宜しくお願いいたします。
48歳の独身女性、独り暮らしの会社員です。マンションのローンは完済し、これから病気に備えての生活費や老後資金を充分に蓄えたいと思いますが、どの程度準備したら安心といえるのかわからず悩んでいます。
現在の年収は1千万で手取り760万円ほどですが、8年後には制度上60%ほどに減り定年まで勤続予定です。退職金は約2千万円です。現時点での金融資産は定期預金5百万・変額年金5百万・短期国債5百万・普通預金5百万円・持ち株会など2百万円です。
年金の将来が不透明ということで不安が募り、結果的に老後のために今の生活を犠牲にするということにならないようにしたいのですが、適切な手持ち資金の運用方法と、あとどの程度準備したらよいかアドバイスいただければ幸いです。
MARINOさん ( 東京都 / 女性 / 49歳 )
リタイア後の生活をイメージしてみましょう。
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MARINOさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
今後のマネープランについてですが
今の生活も大事ですし、リタイアした後の生活も大事です。
そこで、最初の大きな1歩として
MARINOさんが希望する今の生活を続け、
リタイア後の生活スタイル・必要な額等の見積りを行い
どれくらい必要か?どのようなお金の流れになるのか?
を確認してみましょう。
そして、それを踏まえて今後どのように準備を行っていくのか?
という計画・改善策を作成・実行してみましょう。
一つしっかりとしたプランを作成されると
その後に様々な変化があった場合にプランの軸がしっかりしているので
最初から作成しなおす場合に比べて対応がしやすいです。
評価・お礼
MARINO さん
御回答ありがとうございました。
漠然とした不安を抱えているより、早く基本となるプランを作成した方がよさそうですね。