大間 武
オオマ タケシ確定拠出年金 今後の対応
マネー 投資相談 2008/10/21 12:13主人(34歳)の会社は確定拠出年金を取り入れております。
年収の5%のうち30%は確定拠出年金として個人が運用
70%は企業年金が運用(国債利回りに連動)
以前は元本保証型を100%選択していましたが
今年の2月から外国債券30% 外国株式40%
国内株式30%と積極的な運用に変更しました。
しかし今の時点で損益が15万出ています。
割合も下記の通りです。
外国債券 30%→36.5%
外国株式 40%→34.1%
国内株式 30%→29.4%
月々6千円ぐらいの掛け金を上記割合で
運用しています。
長期運用なのでこのまま様子を見て置いておくのが
良いのか・・・
でも、損益15万というのを見ると気持ちに焦りが・・・
当分のあいだこれから購入する分だけでも
株式・債権は買わず、元本保証型へ変更するか
逆に安い今、このまま購入を続けるか
どのような対応をしたら良いかお教えください。
お忙しいところ申し訳ありませんが
何卒よろしくお願いいたします。
商品名
野村外国債券インデックスファンド
野村外国株式インデックスファンド
MSCI-KOKUSAI・DC
三菱UFJ DCトピックオープン
トムトムトムさん ( 香川県 / 女性 / 34歳 )
投資バランスを見ながら長期継続で良いと思います。
トムトムトムさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間武です。
ご質問の「確定拠出年金の今後の対応」についてですが
確かに昨今の急激な市場の変化は
落ち着けない部分もあると思いますが
トムトムトムさんの場合、
年金をもらうまでの時間=運用期間 が30年近くもあります。
まずは
「慌ててしまうことなく、じっくり構えて対応しましょう」
その他、市場の大きな変化に関係なく
毎年の運用状況を確認するクセをつけていただき
全体の運用バランスを整えるようにしましょう。
確定拠出年金以外で
トムトムトムさんご自身で将来の年金に備えて
準備されているものがありましたら
そちらの状況も合わせて定期的に確認しましょう。
長い時間を有効に活用しながら
年金等の準備をじっくり行ってみてください。