大間 武
オオマ タケシ投資信託を始めたいのですが
マネー 投資相談 2007/12/09 00:42私34才の会社員、妻28歳専業主婦です。
子供はいませんが、来年10月以降に作ろうと考えて
います。
現在年収900万円程度で資産は
株式220万
自社株 380万
財形360万 (解約予定)
USドル定期270万 (12月解約予定)
ベトナム投信に30万円
他、貯蓄口座に分散100万円程度
となっています。
現在、自社株に月6万円、財産形成信託に月6万、
半期のボーナスに24万ずつ自動引き落としで貯蓄
しています。
地方の借り上げ社宅に住んでいますが、7年後くらい
には転勤もあるので、少なくとも今後7年は住居の
取得は考えていません。
地方のマンションでキャッシュで買えて資産運用に
なるもののみ取得する可能性があります(1500万程度)。
子供の養育費も手取りから賄えそうだとは思っています。
株式比率は高いのですが、5年以上は株式投資をして
いたものの散々なパフォーマンスでこれまで150万円
以上は損しています。
市場に自分で勝つのは諦めています。
会社の財形は利率が低いのでまだ余裕がある上記
ドルと財形解約分を投資信託でプロに運用して頂く
考えです(650万円)。
まだそれなりに若いこともあり、ある程度リスクを
とって運用したいのですが、債券運用比率を高く
することを薦められます。
この時期サブプライムもあって実際に円高になる
まで待つとか、新興国でも中国やインドはそろそろ
頭打ちかと考えると、選択ができません。
どうしたらいいでしょうか?
induskanさん ( 福島県 / 男性 / 34歳 )
数値目標を立て、慌てずじっくり投資を始めましょう。
- ( 3 .0)
induskanさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間武です。
ご質問の「投資信託への投資」の件ですが
運用についての各種目標
☆運用期間
☆運用目標金額(いくらに殖やす・殖やしたいのか)
☆induskanさんのリスク許容度・投資経験度
☆上記の条件から導かれる運用商品・・・など
今後のinduskanさんの
お考え・目標・プランを明確にすることが大事です。
また、もう少し長い期間・時間軸からのプランを作成することも大事です。
(ライフプラン表・キャッシュフロー表)
induskanさんの今後の具体的な長期ライフプランから
今後の運用方針・方法を決定されると
より目的・目標に沿った運用が出来ると思います。
年末という忙しい時期ではあるかと思いますが
2008年をすっきりした形でスタートできるように
この機会にご夫婦で具体的な話を始めてみてください。
評価・お礼
induskan さん
おっしゃるとおり、相談するこちらが選択肢が
ありすぎて、漠然とした質問になってしまい
申し訳ありません。
こちらとしては、貯金の習慣もあり、かといって
消費の目標額が家は建てない前提で子供もいない
状態では、この時期、できるだけリスクを取って
リターンを多く、最悪数割損してもかまわない
状況での質問でした。
いろいろな専門家の方からアドバイスいただけた
ので、インデックスを軸に据えてPFは積極的に
運用したいと思います。
ありがとうございました。