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大間 武
オオマ タケシ
将来に備えたいけど
マネー お金と資産の運用 2007/11/27 21:00年金など将来的に不安があるので、資産運用を始めたいと考えています。
共働きで世帯収入は800万ほどあり、子供はいません。
住宅ローン等の負債はなく、500万ほど余裕資金があります。
投資の勉強は特にしたことがないので、
何から初めていいか分からない状態です。
アドバイスをお願い致します。
keijiさん （ 東京都 / 男性 / 31歳 ）
具体的な目標を定め、投資の勉強も行いましょう。
keijiさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間武です。
ご質問の件ですが、
大きく2つ準備をしていただきたいです。
一つ目は
☆いつまでに・いくら必要と考えているのか?
☆どういった生活を送りたいと考えているのか?
などの生活の長期プランを考えていただきたいのです。
具体的時期・目標を決めていただくと
プラン実行・進行状態が見えて各種対策も立てやすいです。
二つ目は
☆投資商品についてその特徴や仕組みを勉強しましょう。
勉強の方法は金融機関等のセミナーに参加することや
時間短縮を図りたい場合にはFPと顧問契約を結び
ライフプランから運用までまとめて相談・実行フォローをしていただきながら
その過程の中で金融商品についてFPと一緒に学ぶなど
いろいろあります。
ぜひこの2つの事を同時に始めてください。
投資を行う場合には
金融商品についてその仕組みも含め理解を深めていただき
くれぐれも一度に多額の投資は控えてください。
時間も分散しながら投資をじっくり行ってください。
