大間 武
オオマ タケシ初めての投資信託
マネー 投資相談 2015/10/12 23:13銀行の方からハイグレード オセアニア 毎月 としんきんJリートオープン 毎月決算型をすすめられて主人に内緒で購入しました。今すぐにつかわないお金なので。でも取引残高報告書が届いて見てみたら両方で50万ずつ100万買って9月30日現在832888円に減っています。今すぐ解約した方がいいでしょうか?もっと損をしたくないので。
スノークィーンさん ( 京都府 / 女性 / 62歳 )
再度、投資の目的を確認しましょう
スノークィーンさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャルプランナーの大間武です。
投資した投資信託が減ってしまった件についてですが、
はじめに以下の質問についてスノークィーンさんご自身で再確認してみてください。
銀行からは
どのような形(どういうきっかけで)でこの金融商品を勧められたのか?
この金融商品について細かな説明(どのような時に減るのかなど)があったのか?
スノークィーンさんは
この金融商品はどういう目的で投資したのか?
この金融商品へ投資することによる具体的目標は持っていたのか?
この金融商品が減る可能性のあることを認識していたのか?
この金融商品が減った場合、どこまで減っても大丈夫か?
投資信託は貯金ではありません。
毎日価格が変動しますし、投資した金額を下回ることもあります。
この投資がスノークィーンさんが求めるものであれば
継続することもありえるでしょうが
ご質問の文章にもあったように
「これ以上損失はしたくない」ということであれば
解約の方向になるかと思います。
解約の方向であれば
少しでも損失を減らすように
投資信託の現在の価格を確認していただくとともに
早い段階で手続きを進めるへきでしょう。
また、同時に銀行の担当者にもこの投資信託について
再度説明を求めるべきでしょう。(今後のためにも)
今後もこのような投資のお話しは各方面からあることと思います。
スノークィーンさんのお金に対する考え方、
投資に対する考え方をしっかり持っていただき
「甘い話はない」「投資はある程度勉強してから」
「投資は仕組みの理解が必要」ということを認識の上、
仮に投資を行う場合には
損失をしても大きな影響のない金額(1口1万円程度)で
経済を勉強する授業料の感覚で行ってみてください。