大間 武(ファイナンシャルプランナー)- Q&A回答「運用の先にあるものは何ですか?」 - 専門家プロファイル

大間 武
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

大間 武

オオマ タケシ
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
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資産運用についてアドバイス頂きたく

マネー お金と資産の運用 2007/07/15 22:09

はじめまして。これまで株や投信の積立では少し利益が出ていますが、他はうまく運用できず悩んでいます。今は懲りずに中国株に手を出してます。外貨投資は未経験です。為替がよく分かりません。運用が全く自信がないのでアドバイスを頂けたらと思っています。
・現在の資産状況(単位:円)
 ?株:電機株500万2000株+端株150万
    中国株200万(バイオ薬品4社、石油1社)
    ※香港ドル建
 ?投信:日本株ファンド300万+積立月5万
     中国株ファンド100万(円建)
 ?現金:200万(銀行の普通預金)
     100万(証券取引用に米ドルで保持)
     100万(証券取引用に円で保持)
 ?金の積立:月3万(これから開始)
 ?個人型401K:月1.5万(10年弱経過)
・今後の予定
 ?電機株の1150株を売って、金を購入
 ?電機株の1000株の銘柄変更を検討
  (安定した継続成長が期待できる株
   トヨタ、任天堂、武田薬品等またはETF)
 ?積立はすべて当面継続
 ?外貨投資も検討したいが、よくわからない
  ※円安なのに米ドルを買ってしまった・・
  ※外貨預金、外貨MMF、FXとかあるが、
    何がいいのかさっぱりわからない
  ※米ドル建てで米国のETFか米国の株式、
   あるいは中国株ETFをやろうか、とも考え中
 ?今後、毎月10万とボーナスで年100万程度
  投資に回そう、と考えています

部長 しまった耕作さん ( 愛知県 / 男性 / 47歳 )

大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

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運用の先にあるものは何ですか?

2007/07/15 23:15

部長 しまった耕作さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。

いろいろな金融商品で運用されているようですね。

さて、ご質問の「資産運用についてのアドバイス」についてですが、

☆まず、資産運用を行う目的・運用後の使用時期・使用方法など
 運用のその先にあるものが見えません。

様々な金融商品で運用することが
最終的にどういうライフプランの目的のために行っているのか?
という視点からも考えてみてください。

「ライフプランの実現・達成のための資産運用」という視点から見ると
現在の金融商品選択が合っているかどうかも見えてきます。

せっかくここまで資産を作り上げてきたので
この機会に今後のライフプランの確認と構築、
プランに合った資産運用になっているかの確認を行い
次のステップに向けた資産運用の再構築を行いましょう。

常にぶれてはいけないことは
「ライフプラン実現・達成のための様々な資産運用」であって
目的・目標がないまま資産運用を行うと
資産運用全般(金融商品選択や利益の確保・損失等の対応)
にもぶれが生じてきます。

また、全く運用を行ったことのない金融商品については
 ☆商品の内容を理解する。
 ☆最低購入額で投資を行い、勉強しながらその金融商品について理解度を深める。
など、慌てずじっくり行い

自分に合わない・運用目的・目標に合わない場合には
やめる勇気も持ってください。

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