大間 武
オオマ タケシ資産運用についてアドバイス頂きたく
マネー お金と資産の運用 2007/07/15 22:09はじめまして。これまで株や投信の積立では少し利益が出ていますが、他はうまく運用できず悩んでいます。今は懲りずに中国株に手を出してます。外貨投資は未経験です。為替がよく分かりません。運用が全く自信がないのでアドバイスを頂けたらと思っています。
・現在の資産状況(単位:円)
?株:電機株500万2000株+端株150万
中国株200万(バイオ薬品4社、石油1社)
※香港ドル建
?投信:日本株ファンド300万+積立月5万
中国株ファンド100万(円建)
?現金:200万(銀行の普通預金)
100万(証券取引用に米ドルで保持)
100万(証券取引用に円で保持)
?金の積立:月3万(これから開始)
?個人型401K:月1.5万(10年弱経過)
・今後の予定
?電機株の1150株を売って、金を購入
?電機株の1000株の銘柄変更を検討
(安定した継続成長が期待できる株
トヨタ、任天堂、武田薬品等またはETF)
?積立はすべて当面継続
?外貨投資も検討したいが、よくわからない
※円安なのに米ドルを買ってしまった・・
※外貨預金、外貨MMF、FXとかあるが、
何がいいのかさっぱりわからない
※米ドル建てで米国のETFか米国の株式、
あるいは中国株ETFをやろうか、とも考え中
?今後、毎月10万とボーナスで年100万程度
投資に回そう、と考えています
部長 しまった耕作さん ( 愛知県 / 男性 / 47歳 )
運用の先にあるものは何ですか?
部長 しまった耕作さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
いろいろな金融商品で運用されているようですね。
さて、ご質問の「資産運用についてのアドバイス」についてですが、
☆まず、資産運用を行う目的・運用後の使用時期・使用方法など
運用のその先にあるものが見えません。
様々な金融商品で運用することが
最終的にどういうライフプランの目的のために行っているのか?
という視点からも考えてみてください。
「ライフプランの実現・達成のための資産運用」という視点から見ると
現在の金融商品選択が合っているかどうかも見えてきます。
せっかくここまで資産を作り上げてきたので
この機会に今後のライフプランの確認と構築、
プランに合った資産運用になっているかの確認を行い
次のステップに向けた資産運用の再構築を行いましょう。
常にぶれてはいけないことは
「ライフプラン実現・達成のための様々な資産運用」であって
目的・目標がないまま資産運用を行うと
資産運用全般(金融商品選択や利益の確保・損失等の対応)
にもぶれが生じてきます。
また、全く運用を行ったことのない金融商品については
☆商品の内容を理解する。
☆最低購入額で投資を行い、勉強しながらその金融商品について理解度を深める。
など、慌てずじっくり行い
自分に合わない・運用目的・目標に合わない場合には
やめる勇気も持ってください。