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荒川 雄一
アラカワ ユウイチ
資産運用について
マネー お金と資産の運用 2008/07/21 10:34１０年は使う予定のないお金の資産運用についてご相談させていただきます。概要です。
主人３６歳 私３６歳 子供一人：六ヶ月
貯金約３６００万 うち運用にまわせる資金３２００万 詳細?日本株（ＴＯＰＩＸ投信）現評価格６００万（現在２３０万マイナス）
?外国株（アメリカインデックス投信）現在価格２３０万（現在６５万マイナス）?日本国債７１７万 ?オーストラリアＭＭＦ７９万 ?アメリカドル１００万 他は普通預金で持っている状況です。 現在は賃貸の家で１０年は家を購入する予定もなく、大きな出費の予定はありません。できれば持ち家などは持たず生きていきたく、それゆえ運用が必要と考えております。自分なりに勉強し、昨年頭から５ヶ月くらい分散し投信を買っていったのですが急な入院などでその間、投信活動がストップ。またあれよあれよと株価が下がり、どのように手をつけていったらいいのか分からなくなってしまいました。ここでしっかり整理、仕切りなおししたいです。じっくり長期で運用していきたいと考えております。また現在の世帯年収は９００万円で、月に１７万円、ボーナス年８０万円程の貯蓄が可能です。どうぞよろしくお願いします。
補足
2008/07/21 10:34ちなみに運用は５パーセントくらいでまわしていきたいと考えておりますので、適切なポートフォリオをご教示いただければと思います。
にゃんくさん （ 沖縄県 / 女性 / 36歳 ）
資産運用は、「プランニング」ありきです!
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はじめまして!“にゃんく”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。
今のご年齢で、3000万円以上お持ちであれば、しっかり中長期的に運用されれば、老後に備えることは十分可能かと思います。
ポイントとしては、きちんと“ポートフォリオ(運用すべき商品)”を考えてから、投資されることです。
また、運用期間が10年程度取れるのであれば、私は日本との“金利差”の大きい外貨投資も併用されることをお勧めします(国際分散投資)。
外貨と聞くと、“為替リスク”を想像されるかもしれませんが、5年から10年の運用期間が取れるのであれば、十分“為替変動”を上回るリターンが期待できます。
円貨・外貨運用に拘わらず、
1.中長期投資できる資金は、きちんと“ポートフォリオ(投資商品の組み合わせ)”を考える
2.よりリスクを低減させるために、月々の積立投資を併用する(ドルコスト平均法)
の2つを必ず組み合わせることが重要といえます。
ただ、何千という投資信託や海外ファンドから、ご自身でプランを考えるのは、至難の業です。
その「費やす時間」と、「期待成果」を考えると、一度投資専門のアドバイザーに、「投資商品」ではなく、「プランニング」についてご相談されることをお薦め致します。
費用がかかったとしても、10年間の運用利回りを考えれば、安いコストと言えます。
尚、国際分散投資や海外ファンドについてご興味があれば、以下のメールマガジンをご参考として頂くと良いと思います。
http://www.mag2.com/m/0000121186.html
また、私の会社でも、初回無料コンサルティングを行っておりますので、宜しければご利用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html
いずれにしても、「商品」から入るのではなく、「プランニング」ありきです!
評価・お礼
にゃんく さん
ご返答いただきましてありがとうございます。＞日本との“金利差”の大きい外貨投資も併用されることをお勧めします(国際分散投資)。 はい、こちらについても是非詳しく知りたいので、また別途ご相談させてください。よろしくお願いします。
