国際フィナンシャルコンサルタントの荒川　雄一です。

さて、「ポートフォリオ」の見直しですが、ご質問のように結婚、出産、住宅購入など、いわゆる“ライフイベント”の変化によって、見直しをする必要はあるでしょう。

しかしながら、逆にいえば、それら“ライフイベント”を想定したうえで、中長期的視点で「ポートフォリオ」を構築することをお勧めします。

中長期投資を前提とした場合には、突発的な出来事がない限り、当初きちんとした「ポートフォリオ」を構築さえしておけば、投資商品のスイッチング(入れ替え)などは原則頻繁に行う必要はありません。

ただ、金融マーケットは、何が起こるかわからないため、モニタリング(投資商品のチャック)は随時行いながら、想定外の出来事が起こった場合には、銘柄やファンドの入れ替えも視野に入れる必要があります。
また、「ポートフォリオ」のチェックを行った際に、当初の構成比と大きく変化があった場合は、当初の構成比に戻すいわゆる“リバランス”を行う必要があるでしょう。

「ポートフォリオ運用」の最大のポイントは、当初“計画”していた通りの“動き(結果)”になっているかどうかです。

その時々の金融市場のイベント(出来事)やマーケットの一時的な乱高下で慌てふためくことなく、中長期的視点で、「ポートフォリオ」を評価する姿勢が重要といえます。