荒川 雄一(投資アドバイザー)- Q&A回答「IFAのバックボーンとフォロー体制を確認しましょう!」 - 専門家プロファイル

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アラカワ ユウイチ
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 代表取締役社長兼C.E.O.
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香港のIFAを通しての海外資産運用

マネー お金と資産の運用 2007/10/15 16:34

先日、香港のIFA(独立系フィアンシャルアドバイザー)として活動されてる方と知り合いました。海外に目を向けて投資すればオフショアファンドなど日本では想像もできないぐらいの利回りでローリスクで運用できるのでやってみないかと言われました。運用資金が約300万円程度準備できるので全額、その香港の方にお願いして香港でローリスク・ハイリターン資産運用しようと考えています。海外では、IFAなどに資産運用を任す方式が一般的だと聞いたことがあるのですが、全てを任せても大丈夫なものでしょうか?香港のIFAに資産運用を任せることのリスクそしてメリット・デメリットを教えていただけないでしょうか?どうぞ宜しくお願い致します。

ぺぺさん ( 東京都 / 男性 / 29歳 )

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投資アドバイザー

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IFAのバックボーンとフォロー体制を確認しましょう!

2007/10/15 18:44

“ぺぺ”さん、こんにちは。国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、ご質問の件ですが、どのような経緯でIFAの方に会われたのかわかりませんが、「全てを任せても大丈夫」かどうかは、その方のバックボーンなどがわからないので何とも言えません。(海外で、IFAを活用して投資をされている方が多いのは確かです)
また、海外で“IFA”と名乗っている人の中には、いわゆるブローカーやエージェントの人もいるため、ある「特定なファンド」だけを紹介されることもあるので、注意が必要です。
また、その方が個人でやっているような場合は、「突然連絡が取れなくなって、サポートしてくれなくなった」という話も良く聞かれます。

私が個人的に一番気になっている点は、「海外に目を向けて投資すればオフショアファンドなど日本では想像もできないぐらいの利回りでローリスクで運用できるのでやってみないか」という言葉です。ローリスク・ミドルリターンはあっても、“想像できないくらいな運用”というのは、私には考えられませんし、そのようなコメントを使うIFAとは、私は個人的にお付き合いはしないと思います。
 弊社の場合は、会員制の投資顧問業としてIFAを行っていますので、エージェントの立場ではなく、ご紹介できるファンドは相当数がありますが、「ローリスクで想像できないくらいの利回りのファンド」というものは、想定することが出来ません。

投資されたあとのアフターフォローやメンテナンス体制など、よく確かめられてから、決断された方が良いといえるでしょう。
ちなみに、弊社のサービスについては、こちらに掲載しておりますので、ご参考としてください。
http://www.ifa-japan.co.jp/consulting/support.php

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