荒川 雄一
アラカワ ユウイチ海外永住者の資産運用について
マネー お金と資産の運用 2007/10/13 08:07初めて質問させていただきます。
イギリス在住の40歳専業主婦です。夫45歳、学齢の子供が二人。年収は手取りで約500万円です。
先日、夫の父(フランス人)が亡くなり約4千万円の遺産を相続しました。
現在フランスの普通口座に置いてありますが、
この先どのように管理して行ったらいいものか、突然のことで戸惑っています。
冒険はしたくありませんので、リスクを低く抑えつつ増やせる方法を探しています。
(夫婦とも体があまり丈夫ではなく、この先主人の仕事量を減らしてもやっていける方向に持って行きたいと考えています。)
今の私たちには定期に入れる程度のことしか思いつきませんが、
定期預金の利子はイギリスのほうがフランスより1−2%高いようです。
イギリスに全額移した方がいいのでしょうか?
将来フランスに移住する可能性もあり、夫はフランスに置いておきたい気持ちが強いようです。
アドバイスよろしくお願いします。
補足
2007/10/13 08:07追記
持ち家はありません。
購入も視野に入れてはいます。
オフショア銀行での定期預金は
普通の銀行(フランスまたはイギリス)に比べ、
どうなんでしょう・・?
スズキさん ( 東京都 / 女性 / 40歳 )
通貨分散して運用をしてはいかがでしょうか!
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はじめまして!“スズキ”さま。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。
まずは、義父様のご冥福を心よりお祈り申し上げます。
さて、通貨に関しては、幸いにしてポンドもユーロも円よりは、はるかに金利が高いため、運用には適しているといえます。
また、このところの米ドルの下落により、ポンド並びにユーロの役割は、国際的にも見直されています。
私は、「通貨分散」の観点からも、ポンドとユーロにて分けて保有されることをご提案致します。また、ご質問の銀行口座ですが、一般のコマーシャルバンクよりもオフショアバンクの方が、金利も高いため、オフショアネットバンキングなどを利用されてはいかがかと思います。
その上で、今後の生活設計のために、一部ファンドによる運用をされてはいかがでしょうか?
4000万円の内、2000万円はポンド建て並びにユーロ建ての預金とし、残りの2000万円相当で、海外ファンドによる「ポートフォリオ運用」を検討されてはいかがかと思います。
現在、日本国内においても“低金利”の中、確実な投資先がないために、敢えて外貨で「ポートフォリオ運用」をされている方が大変増えてきております。
その大半の方が、年率10-12%程度を狙うポートフォリオにて運用をされていらっしゃいます。
もし、海外ファンドを用いた「ポートフォリオマネジメントサービス」にご興味があれば、弊社は海外ファンドのプランニングを専門に行っておりますので、一度以下のHPをご覧頂ければと思います。
http://www.ifa-japan.co.jp/
現実に、海外在中の方で、日本よりアドバイスを行いながら運用をされている方もたくさんいらっしゃいますので、お気軽にご相談ください。
尚、こちらのメールマガジンでも、海外ファンド情報をご提供していますので、あわせてご覧頂ければ幸いです。
http://www.mag2.com/m/0000121186.html
評価・お礼
スズキ さん
分かりやすい回答ありがとうございます。
だんだんいろんなことが分かってくると
面白くなってきました。
参考にさせていただきます。