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荒川 雄一
アラカワ ユウイチ
使う予定の無い500万円に働いてもらう方法
マネー お金と資産の運用 2007/08/14 14:09独身 女性です。財形貯蓄で貯まった500万円を
運用したいと考えています。
近々に使う予定の無いお金ですが、財形のままだと金利も
つかないので少しでもお金に働いてもらおうか・・と考えています。
近くの銀行で、個人変額年金（アダージオ3win）という
商品を紹介されています。もともと5年以上の長期で運用を目指していますので、元本割のリスクもなく契約しようかと考えておりますが、アドバイスをお願い致します。
だいきちさん （ 宮崎県 / 女性 / 38歳 ）
まずは、資産運用の「プラン」を立てましょう！
はじめまして！“だいきち”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。
さて、「使う予定のない資金」で「５年以上運用可」ということのようですが、再度投資を行う前に次の３つを考えてみてください。
1. 資産運用目的（何のために）
2. 運用可能期間（どのくらいの期間）
3. ターゲット利回り＆リスク許容度（期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか）
変額年金の場合、ご高齢の方が相続対策として利用されるケースはありますが、“純粋”に資産運用の目的だけで考えるのでしたら、よりコストの少ない投資信託など、他の手段を検討された方が良いかもしれません。
元本割れのリスクがないということは、その分「保証料」としてコストが掛かっていることを認識する必要があります。
従って、上記の3つのポイントをよく考えられた上で、一度“ポートフォリオ（投資商品の組み合わせ）”を考えてみてはいかがでしょうか。
また、投資リスクを低減させるために、月々の積立投資(ドルコスト平均法)を併用されると、より計画的に資産形成を行っていくことができます。
尚、資産運用に関して、初回無料コンサルティングも行っておりますので、宜しければご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail1.html
「資産運用」は、何といっても“プランありき”です。
