Tweet
荒川 雄一
アラカワ ユウイチ
資産運用についてアドバイス頂きたく
マネー お金と資産の運用 2007/07/15 22:09はじめまして。これまで株や投信の積立では少し利益が出ていますが、他はうまく運用できず悩んでいます。今は懲りずに中国株に手を出してます。外貨投資は未経験です。為替がよく分かりません。運用が全く自信がないのでアドバイスを頂けたらと思っています。
・現在の資産状況（単位：円）
?株：電機株５００万２０００株＋端株１５０万
中国株２００万（バイオ薬品４社、石油１社）
※香港ドル建
?投信：日本株ファンド３００万＋積立月５万
中国株ファンド１００万（円建）
?現金：２００万（銀行の普通預金）
１００万（証券取引用に米ドルで保持）
１００万（証券取引用に円で保持）
?金の積立：月３万（これから開始）
?個人型４０１K：月１．５万（１０年弱経過）
・今後の予定
?電機株の１１５０株を売って、金を購入
?電機株の１０００株の銘柄変更を検討
（安定した継続成長が期待できる株
トヨタ、任天堂、武田薬品等またはETF）
?積立はすべて当面継続
?外貨投資も検討したいが、よくわからない
※円安なのに米ドルを買ってしまった・・
※外貨預金、外貨MMF、FXとかあるが、
何がいいのかさっぱりわからない
※米ドル建てで米国のETFか米国の株式、
あるいは中国株ETFをやろうか、とも考え中
?今後、毎月１０万とボーナスで年１００万程度
投資に回そう、と考えています
部長 しまった耕作さん （ 愛知県 / 男性 / 47歳 ）
外貨建て投資は、資金を決めて中長期で行いましょう！
はじめまして！部長しまった耕作さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。
まず資産運用全体についてですが、外貨建て円建てに拘わらず、
1. 資産運用目的（何のために）
2. 運用可能期間（どのくらいの期間）
3. ターゲット利回り＆リスク許容度（期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか）
などを明確に考えましょう。
その上で、きちんと“ポートフォリオ（運用すべき商品）”を考えてから、投資されることをお薦めします。
もし、運用目的が「将来の生活資金の確保」などであれば、目先の“流行”や“瞬間的利益”に目を囚われず、中長期的な投資スタンスが必要です。中長期の運用期間が取れるのであれば、日本との“金利差”の大きい外貨投資には大きなメリットがあります。
一番危険なのは、目先の金利を得ようと、短期的に「外貨預金」や「外貨建MFF」などに手を出すことです。あくまで、ご自身の資金の中で、中長期運用できる資金を明確にし、何割程度外貨での資産運用を行うかを決めてから、投資をおこなうべきでしょう。
中長期の安定運用を目指すのであれば、海外の優良ファンドを用いた資産運用が良いと思います。
ポイントとしては、
1. 外貨投資に回す資金で、きちんと“ポートフォリオ運用”を行う
2. 月々の余裕資金から退職時を睨んだ積立投資を行う。為替リスク、マーケットリスクを抑えながら、私的年金を作ることが出来る。
の２点です。
尚、外貨建て商品については、こちらのＨＰに情報掲載しておりますので、ご参考としてください。
http://www.ifa-japan.co.jp/fund/products2/
きちんと計画を立てて運用を行えば、外貨建て投資は非常に有効な投資手段と言えます。
