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贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
佐々木 保幸
ササキ ヤスユキ
(
京都府 / 税理士
)
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
ポートフォリオ見直しの時期
マネー お金と資産の運用 2007/11/29 14:50現在持っているポートフォリオを、いずれかのタイミングで見直しを検討しています。結婚、出産とさまざまなライフイベントがありますが、どういった基準で見直しをすればよいでしょうか。
※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。
All About ProFileさん
常に定期的な見直しを。
2007/11/30 17:40
ポートフォリオの見直しは定期的に行いましょう。運用する商品にもよりますが、半年程度ごとに配分比率や商品の運用実績などをチェックすることをお勧めします。当初の比率とズレが出ていたらリバランスをして、当初の比率に戻すことになりますし、運用成績が悪化していれば商品を組み換えることになります。
また、もともと結婚や出産などのライフイベントを組み込んでポートフォリオは組まれているものですよね。問題はライフイベントを通過していくプロセスでリスクの許容度に変化が生じていないかどうかです。変化があればそれに応じて配分比率それ自体の見直しが必要になります。これも定期的な見直しのなかで検討していくことになりますね。
