Tweet
佐々木 保幸
ササキ ヤスユキ
インデックスファンドの選び方
マネー 投資相談 2007/09/20 16:09こんにちは。
これから、10年以上続けるつもりで毎月積立のインデックス型投資信託を買おうと思うのですが、ベンチマークが同じものでもいろんな商品があり、どれを買ったらよいか悩んでいます。
どれも同じなのでしょうか？信託報酬や分配金もそれぞれ異なるので、どういう視点で選べばよいのか、アドバイスをお願い致します。
白くまさん （ 大阪府 / 女性 / 30歳 ）
運用実績があり、低コストのものを。
- ( 5 .0)
京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木保幸です。
インデックスファンドを購入するときは 運用実績があるもの、購入手数料、信託報酬の比率からできりだけ低いコストのファンドを選ぶことをお勧めします（信託財産留保額も考慮にいれて）。
格付会社モーニングスターのホームページ「ファンド検索」でスクリーニングしてみてもよいのでは。あくまで過去の実績ですが、なにかヒントがあるかもしれません。
（ポイント）
?設定から少なくても3年以上の運用実績のあるもの。
?販売手数料はできるだけ低いもの。できればノーロードファンドで。
?信託報酬の低いファンドを、年1％未満を目安に。
モーニングスターのホームページ「ファンド検索」
[[http://www.morningstar.co.jp/fund/sr_query.asp
次の条件で検索すると、16本が検索されます。
?スターレートが★★★★以上
?手数料1％未満
?運用年数3年以上
?日経225連動型、ＴＯＰＩＸ連動型
ファンドの特徴、コスト、トータルリターン、ポートフォリオなどを参考にしてみてはどうでしょう。
評価・お礼
白くま さん
さっそくの具体的なご指導、ありがとうございました。よく理解できました。
教えていただいた視点で、もう一度、検討してみたいと思います。ありがとうございました。
