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佐々木 保幸
ササキ ヤスユキ
投資信託のコスト
マネー 投資相談 2007/09/07 10:56投資信託を購入するにあたり、コストを比較してみて判断しにくいことがあるので教えてください。外国株式のインデックスファンドを、スポット買いで200万円、その後月2万円程積み立てていく場合、販売手数2.1％、信託報酬0.83％程度の投信と、ノーロードで信託報酬１％程度のものでは、コスト面ではどちらが有利でしょうか。また、スポット買いのみの場合ではどうでしょうか。いずれにしても値上がり益重視の長期保有を考えています。
ドラゴンアイさん （ 大阪府 / 女性 / 42歳 ）
長期保有なら現時点では慎重に。
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京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
販売手数料2.1％、信託報酬0.83％のインデックスファンドの場合、販売手数料は購入した年だけですので、ノーロードで信託報酬1％程度のインデックスファンドと比較した場合、運用期間10年あたりでコストはほぼ同じになります。長期保有とのことですが、コストだけを考えればこのあたりが分岐点ですね。
現時点では、サブプライムローンの余波で短期的には相場全体が不安定な状況です。。長期運用を考えておられるなら、スポットで考えられている200万円も定額に割って一定期間ごと、たとえば50万円ずつ1月ごとに購入していくなどしてリスクを小さくしていく運用方法も検討してみてもいいのでは。
[[http://sky.geocities.yahoo.co.jp/gl/caetlafiifa/view/20070908]]
評価・お礼
ドラゴンアイ さん
サブプライム問題もそのうち落ち着くだろうし、相場が不安定な今が、けっこう買い時なのでは？と、ど素人ながら思ったりしていたのですが、
先は長いので慎重にしたほうがいいですね。
ありがとうございました。
