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植森 宏昌
ウエモリ ヒロマサ
とうとう投信デビューの意志が固まりましたが。
マネー 投資相談 2008/08/30 19:16使う予定の無い資金８０００万。10年以上の予定は運用予定。
自分で本など参考に考えたのですが、目標はリターン５から６パーセント。アドバイス下さいませ。
案?日本株トピックスオープン、外国株ステートストリート外国インデックスオープン、外国債券中央三井外国債券インデックスファンド
日本株40% 2800万
外国株40% 2800
外国債券20% 1400
バランス セゾンバンガードグローバルファンド1000万
案?
国内債権ノムラ短期債権オープンか個人変動１０年
日本株25%、外国株25%、外国債券25%、国内債権２５％
おはなさん （ 愛知県 / 女性 / 38歳 ）
はじめまして
はじめまして、さくらん様。アイスビィの植森です。
我社も金融商品仲介業をしている関係上、同じ様な相談をお受けするケースが多いです。
言われる様に金額は様々ですが使う予定の無い資金が8000万円あるから、どうしたら良いのか?に近い話しも良くあります。一番怖いのはマネー雑誌やネット上での情報を鵜呑みにして、そのまま投資されるケースです。私の知る限り大概は上手くいってない様ですね。
先ずは、ご自身の考えを整理され、投資目的や投資期間、そして将来の相続対策も含めたプランニングをするべきではないかと思いますよ。ただ、他の財産を含め全容が解りかねますので迂闊な事は言えませんが。
ただ、言える事は今後の経済情勢も不透明な部分も多いので焦らずに、時間を掛けて運用先を考えていかれた方が良いかと思います。
又、何かございましたら、いつでもご相談下さい。
有限会社アイスビィ 植森宏昌
http://isbee.info/
