渡辺 行雄
ワタナベ ユキオ証券会社の担当者からすすめられていますが・・
マネー 投資相談 2010/09/10 11:4010年以上前からもっているユーロMMFですが、このところの円高傾向で一時期トータル45万円ほどだったものが減っているなあと思っていたところへ、その証券会社の担当者から年利6%4年償還の豪ドル建債券にしませんか、と電話がかかってきました。
外貨建債券などまったく無知でしたので、こちらの債券についてのページでざっと勉強しました。
外貨建債券は為替差損があること、元本保証ではないこと、いつでも売れるが売る時期をまちがえると損する事、などやはりリスクはありますね。
とはいうものの現在のユーロ安でMMFをこのままにしておいても・・とも思い迷っています。
一番気になるのは、証券会社の担当者の人がやけに熱心なことです。
あまりに熱心なので、なにかとんでもないものを売りつけられているのではないかと不安です。
電話では商品名までは聞いてないのですが、多分野村ヨーロッパファイナンス・エヌ・ブイではないかと思います。
ユーロMMFをこのまま円安になるのを待っているのがよいか、リスク承知で債券をかってみるか、アドバイスをお願いします。
Kafさん ( 岡山県 / 女性 / 65歳 )
渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
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外貨建て金融商品について
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Kafさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
『ユーロMMFをこのまま円安になるのを待っているのが良いか、リスク承知で債券を買ってみるか...』につきまして、Kafさんにおかれましては既にユーロMMFを保有していますので、為替リスクにつきましても十分に承知されていることと思います。
そして、ここで新たに豪ドル建て債券を購入しても、購入の仕方がユーロ・円で保有するのと同様に、豪ドル・円で保有することになると、為替リスクのうえではほとんど分散効果は期待できません。
もし、外貨建て金融商品をお考えでしたら、ユーロ・米ドルや豪ドル・米ドルといった組み合わせをご検討された方がよろしいと考えます。
また、配当を目的としての投資ということでしたら、国内株式の中にも配当利回りの高い銘柄がありますので、価格変動リスクに加えてわざわざ為替リスクまでとって投資する必要性があるかどうかもご検討ください。
尚、リスク商品の場合、価格変動リスクや為替リスクを伴うこともあり、必要とした時期に元本割れなどしていて、換金しづらい場合もありますので、今後のライフイベント資金に支障をきたすことがない範囲内で投資するようにしてください。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
評価・お礼
Kaf さん
ご回答ありがとうございます。
投資先についての具体的なアドバイス、大変参考になりました。
さらによく検討してどうするか考えたいと思います。
ありがとうございました。
渡辺 行雄
Kafさんへ
お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。
これからも分からないことがありましたら、ご相談ください。
リアルビジョン 渡辺行雄