森本 直人
モリモト ナオト値下がりしたファンドはどうすれば良いか?
マネー 投資相談 2009/12/09 23:11マイストーリー(分配型、ヘッジ無)というファンドを数年前に購入。その後世界的な不況を受けて、下がりに下がり、基準価格が1万円台だったものが現在6千円台に!
かなりの損をしています。
証券会社の人は問い合わせるといつも『今が底値。中長期のファンドなので売らない方が良い』と言いますが、どこまでも下がって、しまいには無くなってしまうのではないか?と考えてしまいます。すぐに使う必要は無いのですが、このまま保有しておいても大丈夫なものでしょうか?
PARANDAさん ( 東京都 / 女性 / 49歳 )
計画が必要でした
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PARANDA様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談内容、拝見しました。
「値下がりしましたが、どうしたらよいでしょうか」とのご質問は、よくお受けするのですが、最も回答に困るご質問です。
手品のように、元に戻す方法があると、よいのですが、残念ながら、そういう方法はありません。
本来は、運用目的を決め、何年程度の運用期間で、いくらくらいを目標にするのか、といった「長期投資計画」が必要でした。
そのような計画があれば、値下がりしても、予想の範囲内であれば、淡々と継続していくだけ、という判断もあります。
ちなみに、お書きいただいたマイストーリーは、世界の債券や国内の株式、世界の株式などが、すし詰めのようになった商品です。
毎月分配型ですので、運用成績の判断は、分配金込みベースで行うとよいでしょう。基準価額は、1万円台が6千円台でも、受け取った分配金を足し上げると、それほど、めちゃめちゃではない可能性もあります。
なお、もし、ゼロベースから仕切り直しをされたいということであれば、こちらで回答を出しているような、独立系のアドバイザーと一緒に勉強しながら、綿密に長期投資計画を立てていく方法もあります。
もちろん、私でよければ、いつでも承ります。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
評価・お礼
PARANDA さん
とても平易な表現で的確にご回答を頂き、ありがとうございました。
<基準価額は、1万円台が6千円台でも、受け取った分配金を足し上げると、それほど、めちゃめちゃではない可能性もあります
と言って頂けるだけで、気持ちが救われます。
これから、きちんと勉強してみようと思います。