森本 直人
モリモト ナオト初めての投資信託ですが・・・
マネー 投資相談 2008/09/10 18:36全くの素人ですが、義母の遺産が現金で普通預金に入ったままで1か月過ぎました。
本を読み、このサイトで勉強した結果以下のようなポートフォリオで 始めようかと考えています
教育資金、住宅等の支出とは関係ないお金です。
老後の為の資産運用と考えています。
1000万円のうち
?MMF、もしくは定期預金も一部加えて500万円
?トピックスオープン 1年半程度の期間で毎月11万円ずつ積立 合計200万円
?ステート・ストリート外国株式インデックスファンド
1年半程度の期間に毎月5万円ずつ積立 合計100万円
?中央三井外国債券インデックスファンド、もしくはグローバルソブリンオープン(1年決済型)に1年半程度の期間に毎月11万円ずつ積立 合計200万円
何か他に考えられるものがあればご教授下さい
のりりんさん ( 兵庫県 / 女性 / 45歳 )
メンタル面も重要です。
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のりりん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、決してわるいプランではないと思いますが、お母様が遺してくれた、大切な財産です。金額も少なくありません。
マニュアル本を読みながら、その通りにやるのではなく、ご自身にあったプランを綿密に組まれることをおすすめします。
文面からは、ご家庭の状況が読み取れませんが、どういったプロセスを経て、このようなポートフォリオになったのかが、重要です。
まず、はじめに運用目的を設定しますが、漠然と老後資金ということだけではなく、具体的な使途までイメージを膨らませてみると良いでしょう。
ご存知の通り、投資信託による運用は、山あり谷ありで、平坦な道のりではありません。
正しい投資プロセスをとらないと、谷の時期に、あきらめて挫折してしまったり、山の時期に、投機的な取引にはまってしまったり、ということになりがちです。
メンタル面をコントロールしながら、長期運用を続けていくことは、意外と難しいことです。
そんなときに、傍らでコーチの役割を果たしていくのが、投資アドバイザーです。アドバイザーは、単に知識を披露することだけが仕事ではありません。
アドバイザーコストは、運用益で十分まかなえる水準ですので、一度、探されてみてはいかがでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
のりりん さん
お返事ありがとうございます
>アドバイザーコストは、運用益で十分まかなえる水準ですので、一度、探されてみてはいかがでしょうか。
まずはこちらのサイトでいろいろご教授頂いてからと思っていました。不安な点もありますので
面談に行ける地域のFPさんを探しみます。