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森本 直人
モリモト ナオト
資産運用について
マネー お金と資産の運用 2008/07/21 10:34１０年は使う予定のないお金の資産運用についてご相談させていただきます。概要です。
主人３６歳 私３６歳 子供一人：六ヶ月
貯金約３６００万 うち運用にまわせる資金３２００万 詳細?日本株（ＴＯＰＩＸ投信）現評価格６００万（現在２３０万マイナス）
?外国株（アメリカインデックス投信）現在価格２３０万（現在６５万マイナス）?日本国債７１７万 ?オーストラリアＭＭＦ７９万 ?アメリカドル１００万 他は普通預金で持っている状況です。 現在は賃貸の家で１０年は家を購入する予定もなく、大きな出費の予定はありません。できれば持ち家などは持たず生きていきたく、それゆえ運用が必要と考えております。自分なりに勉強し、昨年頭から５ヶ月くらい分散し投信を買っていったのですが急な入院などでその間、投信活動がストップ。またあれよあれよと株価が下がり、どのように手をつけていったらいいのか分からなくなってしまいました。ここでしっかり整理、仕切りなおししたいです。じっくり長期で運用していきたいと考えております。また現在の世帯年収は９００万円で、月に１７万円、ボーナス年８０万円程の貯蓄が可能です。どうぞよろしくお願いします。
補足
2008/07/21 10:34ちなみに運用は５パーセントくらいでまわしていきたいと考えておりますので、適切なポートフォリオをご教示いただければと思います。
にゃんくさん （ 沖縄県 / 女性 / 36歳 ）
ポートフォリオは、投資目的との兼ね合いで。
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にゃんく様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、もう少し投資目的を明確にされた方が、良いように思いました。投資運用には、頭(知識)だけではなく、ハートの部分も不可欠です。
ハートの部分とは、例えば、投資運用を通じて、日本経済の発展に貢献していきたいとか、家族の将来の夢・目標を実現したい、といった“気持ち”の部分のことです。
「お金を遊ばせておくのがもったいない」というレベルでは、弱いです。お金そのものが目的化してしまうと、短期的な価格変動で、一喜一憂を繰り返すことになります。
一方で、投資目的を明確にして、スタートした方々は、目的がお金のその先にありますので、短期的な価格変動があっても平然と構えていられます。
ちなみに、年5パーセントくらいでまわすためには、国内外の株式への分散投資が必要になりますが、最適な組み合わせは、ひと通りではなく、いくつも存在しています。
ポートフォリオは、投資目的との兼ね合いで決めるべきものとお考えください。まずは、ご夫婦で話し合いながら投資目的を、より強固なものにされることをおすすめします。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
にゃんく さん
ご返答いただきましてありがとうございます。 目的・ハートの面、ご指摘いただきましてありがとうございます。この貯蓄は、将来の夢もあり、夫婦共働きで頑張ってためてきたもので、ライフプラン表や目的を明確にするなど、ギャンブル的なものではなく、かなり具体的に目標を落とし込んでから投資を開始したつもりだったのですが、私も主人も急な環境の変化で対応できず、とまどっておりました。マイナスになる年はあるもの。。。と覚悟して臨んだものの、出だしがこのようだったので慌ててはいませんが、多少の精神的なダメージはいなめません。心穏やかに投資できるよう、見直していこうとおもいます。
