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森本 直人
モリモト ナオト
おすすめのポートフォリオ ＜投資信託＞
マネー お金と資産の運用 2008/01/06 11:0326歳会社員（独身・男）です。
長期の資産運用として、投資信託を考えています。とりあえず、手持ちの余裕資金100万円から始めて、毎月8〜9万円（年100万円）の積み立ても行っていこうと思っています。
一応基本として、国内株式、国内債券、海外株式、海外債券の4分野へ分散投資を考えていますが、それぞれの資産配分はどれくらいが宜しいでしょうか。お勧めの投信があれば合わせて教えて頂ければ幸いです。
＜運用方針＞
・基本的に長期運用で、余程のことがない限りは30年位は運用を続ける。
・自身のライフプランから考えて、年5〜7%の利回りが目標。
＜投資経験＞
・日本株、FXで3年ほど。大きく稼ぐ時もありますが、逆もしかりで収支ほぼ±0という状況で、コツコツと運用していく方針に変更しようと思っています。
・これまで色々と投資のリスクには遭遇してきましたので、リスク許容度は高い方だと思います。従って、比較的積極型のポートフォリオを選択したいと思ってます。
アドバイス頂けることがあれば、ご教授願います。
いんべすたさん （ 大阪府 / 男性 / 26歳 ）
最適ポートフォリオについて
いんべすた様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談内容、拝見しました。心理的なリスク許容度の壁はクリアしており、比較的積極型のポートフォリオを選択したいとのこと。
積極型の場合、一般的には、国内株式、海外株式を中心とした資産配分になりますが、ライフプランとの適合性が重要です。手持ちの余裕資金100万円と毎月8〜9万円は、すべて老後資金のために運用するわけではないですよね。であれば、ポートフォリオは、ライフプランの変化とともに、再構築をして、リスクコントロールを行うべきです。
なお、リスクコントロールの重要なポイントは、各資産の相関関係を利用すること、及び時間を味方につけることです。
それから、お勧めの投信の件は、運用コストの安さに着目すれば、インデックスファンドですが、個人的には、割安株を選んで分散投資をしてくれるファンドもお勧めです。日本株投資のご経験をお持ちですので、バリュー投資の有効性はご理解いただけるのではないでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
