岩川 昌樹
イワカワ マサキ地方銀行で購入した投資信託を買い替えるべきか
マネー 投資相談 2009/11/23 23:27つぎの3つの投資信託を、2007年1月15日付けで、それぞれ20万円ずつ総額60万円で購入しました。それぞれの分配金は、再投資する設定にしておりますが、このところ、基準額が落ち込んでいて、2009年11月時点、総額で40万円を割り込んでいます。他の株式/投資信託などへの買い替えなど検討すべきか悩んでいます。よろしくお願いします。
1 アジアの財産3分法ファンド
2 AIGイレブンプラス
3 自然環境保護ファンド(愛称:尾瀬紀行)
補足
2009/11/23 23:27質問本文にある2007年は、2008年の間違いでした。
わきたさん ( 福島県 / 男性 / 40歳 )
木を見て森を見ず。
- ( 4 .0)
はじめまして、FPの岩川と申します。
3つのファンド、すべて共通しているのは、
「木を見て、森を見ず」という投資方針です。
つまり、大きな森の中から成長しそうな木(環境、アジア)を探し、絞り込む運用を行っています。
アジアや、環境など、絞り込んだ銘柄、テーマが当たれば儲かるが、下がれば損をするという結果です。
うまくいく可能性もあれば、そうでない可能性もあります。
この結果は、残念ながら、だれにもわかりません。
上記とは、真逆ですが、
「木を見ないで、森を見る」という投資方針もあります。
成長する木は、不明なので、森全体を買ってしまえ!
枯れる木もあるが、成長する木の方が多いのではないか?
つまり、世界の上場優良企業にのみ満遍なく投資をし、平均的収益を得ることが目的です。
これは、インデックス投資(パッシブ運用)
見直しは、今後の投資方針の決定によって異なります。
当たることを前提に考えるか。(現在保有のアクティブファンド)
または、
外れること前提に考えるか(平均リターンが得られるインデックス投資)
長期投資が目的ならば、手段(毎月分配型)の見直しが先決と思われます。
的確なアドバイスでなく、申しわけありません。
ただ、投資は、将来を予測することで成果が得られるのではありません。
市場動向に関係なく投資方針を貫くことです。
ご不明な点があれば、気軽にご質問ください。
評価・お礼
わきた さん
早速の回答ありがとうございました。まずは回答いただきましたつぎの2点を再考してみます。
1 長期投資が目的ならば、手段(毎月分配型)の見直しが先決
2 見直しは、今後の投資方針の決定によって異なり 市場動向に関係なく投資方針を貫く
ありがとうございました。