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岩川 昌樹
イワカワ マサキ
新興国への投資
マネー 投資相談 2009/10/23 13:32こんにちは。
投信についてお尋ねします。
現在グローバルソブリン（毎月）を50万、グローバルソブリン（3ヶ月）を20万、LMグローバル（毎月）を50万保有しています。保有期間はグローバルソブリン（毎月）、ＬＭグローバルが1年半、グローバルソブリン（3ヶ月）が1年3ヶ月ほどです。
また、2008．8月より外国株式（インデックスオープン）に2万/月、国内株式（（TOPIXオープン）に2万/月積み立て投資しています。
分配型の3つはあまり深く考慮せず購入してしまい、すこし利益がでたら再投資タイプに変更しようと考えています。
経済状況も少しは落ち着いてきたようだし、追加投資を考えており、月1万ほどを新興国に投資しようかと思っています。
オリンピックがリオに決定したこともあり、ブラジル（ＨＳＢＣブラジルオープン）へ投資しようかと考えているのですが、いかがなものでしょうか？やはり、ブラジルだけに絞らずＢＲＩＣｓに投資するタイプのほうがよいのでしょうか？アドバイスお願いします。
その他金融資産として、普通預金200万、銀行定期200万、ネット定期150万、共済積立40万などがあります。
貯金の主な目的は長女（1歳）の教育費ですが、別途学資保険（満期240万）にも加入しています。住宅購入など大金を使う予定は今のところ全くなく、積立投信は万が一のことがない限り20年は続ける予定です。
はるかママさん （ 長崎県 / 女性 / 30歳 ）
木を見ないで、森を見る。
- ( 5 .0)
はじめまして、FPの岩川と申します。
新興国と言われるブラジルという一つの国に絞り込む投資は、
大きな「森」の中から、成長しそうな「木」を1本だけに注目するという考えです。
ブラジルが大きく成長すれば、収益も大きいですが、外れた場合も、大きい損失となります。
一方で、「森」を丸ごと買ってしまう方法が、ここでは、新興国全体に投資をすることに
あたります。
「森全体で見れば枯れる木もたくさんあるでしょうが、成長する木の方が多くなるだろう」
という考えです。(インデックス投資の考え。)
当てることを目的とした投資は、外れると大きい。
家計の資産形成の基本は、失敗しないように行うことです。
つまり、教育費や老後などを目的とした資産形成は
結果的に分散投資を選択することが、リスク軽減につながります。
現在の投資状況から、
外国債券、外国株式、国内株式に投資をおこなっているなら、
新興国を加えるのは、良い考えと思いますが、失敗しない可能性を
高めるならば、分散投資優先です。
新興国の場合は、上下が激しいので、リバランスのタイミングを
計画しておくことが大切です。
株式投資は、運用中に2倍になっても、10年後に元本に戻ってしまうことがよくあります。
とくに新興国は、このような状況が、短い期間にたびたび繰り返します。
運用中のメンテナンスが、とても大切なのです。
投資信託を複数保有した分散投資は、寝かせているだけでは、
上昇しても、最後に下落していれば、殖えることはありません。
保有している投資信託を適宜メンテナンス(リバランス)しなければなりませんので、
注意をしましょう。
ご質問があれば、気軽にどうぞ。
参考までに
投資信託の利益はどうやって確定させるのか。
http://toushinmkt.seesaa.net/category/6109288-1.html
評価・お礼
はるかママ さん
参考になりました。ありがとうございました。
