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岩川 昌樹
イワカワ マサキ
投資信託どうしたら？
マネー 投資相談 2009/02/18 10:50投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。
毎月 定額で購入しているもののあれば、
１００万単位で購入したものもあります。
毎月分配型も投資信託は、 いっそ今 インデックスファンドへの切り替えをしようか・・・決断できずにいます。
これを機会にポートフォリオを見直し、同じタイミングで売買したほうがいいでしょうか？
尚、投資信託を換金したい時期は、５年後か、１０年後です。
らむりんさん （ 千葉県 / 女性 / 39歳 ）
見直しが有利と判断できれば・・
はじめまして、FPの岩川です。
ご購入の経緯がわからないため、適切なアドバイスはできませんが、
5年後、10年後まで寝かせることが決定している資金であれば、インデックスファンドへの乗り換えは正しい判断だと考えられます。
(長期であれば、コストの比較計算だけでも、十分乗り換え効果がわかるでしょう。)
細かく考えれば、5年なのか、10年なのか、はっきりさせると目的に沿ったポートフォリオが作成できるのではないでしょうか。
また、ポートフォリオ全体の見直しが必要かどうかは、上記の内容だけでは判断できませんが、積立を併用しているのであれば、資産配分が崩れるたびに、修正する必要はないと思います。逆にコスト面で不利となる場合もあります。
リバランスの計画がなければ、この見直しで、今後の計画も一緒に検討したら良いでしょう。
見直しのタイミングは、見直しが有利と判断できた時点で行うことです。
参考までに
http://toushinmkt.seesaa.net/article/112761384.html
不明な点がございましたら、気軽にご質問ください。
