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岩川 昌樹
イワカワ マサキ
リバランスって、いつするの？
マネー 投資相談 2008/12/03 22:534年ほど前から、投資信託を始め、積立ではなくどれも一気に購入しました。5種類で内2種類が分配金受け取り。合計1000万円。
何も分からないまま、進められるまま買い続け、バランスはかなり偏っています。
今回の下落で、半分になっているのもあるし、３分の１になっているので、資産評価が半分以下になっています。
当分、使うお金ではありませんので、回復するまで待とうかと思っています。
今回、投資の難しさを痛感し、損を確定し、リバランスをした方が良いのか思い悩んで何もせず今に至ります。
リバランスをする勇気がありません。
損を確定して、新たに安くたくさんの口数を買えるのも理解できますが、その作業をこの時期にした方がいいんでしょうか？
リバランスは、このような下落の時にしていいのでしょうか？
動かせるお金は、現在は半分の金額しかありませんが・・・
この100年に一度の金融危機に、チャンスとも言えるときに、
新たに資金がありません。
ので、このリバランスで将来の資産が増えるのなら、
やってみようかと思っています。
ご回答、よろしくお願いします。
アミタイツさん （ 茨城県 / 女性 / 37歳 ）
バランスの崩れる場面
はじめまして、FPの岩川です。
リバランスは、ご存知のとおり、ポートフォリオのバランス修正を言います。
ではバランスの修正が必要な時期を考えてください。
価格が大きく上昇または下落している時にポートフォリオのバランスが大きく崩れます。
つまり、現在は、リバランスの必要な時期と考えて良いのです。
ただ、リバランスをどのように崩れたら修正するかは事前に決定しているものです。
また、ポートフォリオを修正するわけですから、本来、基準としているポートフォリオも存在しなければなりません。
勧められるがままに購入したのであれば、バランスを修正するというより、改めてポートフォリオの作成が必要と思われます。
では、このような損失のある時期に、ポートフォリオの再構築を行っても良いかどうか?
という事になりますが、長期的な観点で考えれば、市場の動きはあまり気にせず行って良いと思います。
仮に二つのポートフォリオが存在します。
一つは
自分の運用ニード、受け入れられるリスクを加味して、計画的に作成したポートフォリオ。
二つ目は、
勧められるがままに購入したら、できたポートフォリオ。
明日からはじめるのであれば、どちらを選択しますか?
それが見直しの答えかもしれません。
不明なことがあれば、気軽にご質問下さい。
リバランスのイメージ
http://www.toushinmkt.com/toushin/ribara.html
