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岩川 昌樹
イワカワ マサキ
投資信託を保有すべきですか？
マネー 投資相談 2008/10/24 06:06はじめまして。
下記の物（何の知識もないまま営業マンに勧められ・・）を持っています。
９月に入って証券会社の人と相談をしていましたが、
「時間はかかりますが、大丈夫」の言葉を信じ、この金額になってしまいました。
先日も相談したのですが・・・ 購入したときの1/2〜1/3に基準価格がなっています。（大体1万円で購入）
当面（10年ほど）使う予定はないのですが・・・
保有するべきですか？ それとも売却（何番？）するべきでしょうか？
１．十二絵巻（海外REIT）150万口
２．日本Jリート（国内REIT）300万口
３．ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾘｰﾄ（海外REIT）100万口
４．ｱｼﾞｱｵｾｱﾆｱ（海外株式）50万口
５．欧州ﾘｰﾄ（海外REIT）300万口
６．ﾄﾞｲﾁｪ･ﾛｼｱ東欧ﾌｧﾝﾄﾞ（海外株式）50万口
７．世界豆の木（海外株式）110万口
８．世界食糧品関連（海外株式）250万口
９．ｽｰﾊﾟｰﾊﾞﾗﾝｽやじろべえ（分散投資）100万口
10. ﾁｬｲﾅﾛｰﾄﾞ（海外株式）50万口
11. ﾀﾞｲﾜ ｱｼﾞｱ新興国（海外株式）50万口
12. AIGﾊﾟｯｼｮﾝ（海外債券）100万口
13. 新生・ﾌﾗﾄﾝ（海外債券）50万口
あと、過去基準価格が３０００円代に下落した物が１００００円付近に戻ることはあるのですか？
natsutakeさん （ 茨城県 / 女性 / 41歳 ）
「大丈夫」の根拠と理由は何でしょう。
はじめまして、FPの岩川です。
まず、「時間はかかりますが、大丈夫」という事であれば、
具体的な理由を説明してもらいましょう。
納得できないようでしたら、見直しです。
スタート時に長期的な計画のもとに購入していれば
時間が解決してくれる事は考えられます。
しかし、現在の保有状況を拝見すると、計画的に組まれたポートフォリオには
感じられません。
現在の保有状況です。(記載ファンドを資産配分です。)
海外リート 33%
国内リート 18%
海外株式 28%
新興国株式 6%
海外債券 6%
バランスF 6%
資産の約半分が、リートです。
株式や債券以上にリートが多く、不動産の市況に大きく左右され、偏っているのではないでしょうか?
ポートフォリオには、「確実的な正解」、つまり、「必ず良い」というのはありません。
また、ポートフォリオの良し悪しは、作成までの経緯、根拠、計画があるかどうかです。
一つとしては、株式資産や債券資産を中心にポートフォリオを作成し
新興国や不動産などは、更なる分散効果を高めるために、付属品として組み合わせるように考えるのが一般的です。(もちろんこの考えが良いわけでなく、多くある一つの考え方です。)
世界の公的年金なども、リート(不動産)を組み入れていますが、その比率は、全体の10%程度にすぎません。
繰り返しですが、納得のできる説明がなければ、見直しが必要と考えます。
不明なことがあれば、気軽にご質問ください。
