岩川 昌樹
イワカワ マサキ今投資信託を買い増しするのは賢明ですか?
マネー 投資相談 2008/10/12 23:50 現在、数種類の投資信託を購入しております。
当然全て元本割れしていますが、毎月分配金は多少入ってきてますし、当分使う予定のない資金で購入したということもあり、静観しておりました。
しかし、先日唯一所有している投資信託のうち追加投資型の銘柄の基準価格が、購入当初の半額以下となり、購入先の銀行担当者から「買い増ししては」とのアドバイスを受けました。
確かに今買い増しすれば、今後基準価格がもとに戻った場合手放しやすくなりますが、その銘柄は新興国ものということもあり手数料が高めでリスクも高いと思われます。本当に買い増しするのが正しい選択なのか判断しかねています。
買い増しを検討している銘柄は、「JPモルガン BRICS5ファンド」です。
よいアドバイスをいただければ幸いです。
hapanleipaさん ( 福岡県 / 女性 / 35歳 )
最優先事項は何でしょう。
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はじめまして、FPの岩川です。
手数料が安い高い、分配型かどうかなどは、資産形成の成功にあたり、確かに重要です。
しかし、「最優先」事項でなく、成功のほんの「一要因」に過ぎません。
20%、30%上下するわけですから、2%3%の手数料を気にするより、今後の計画を重視するべきです。
本来、タイミングを計り、売買を行うことはプロでも不可能であること理解してください。
現在のような不安な時期に、追加投資を考えるのは「無謀」なことではなく、むしろ賢明です。
しかし、そのやり方です。計画通りに行うか、なければ、計画の練り直しをしましょう。
1) 保有ファンドが、ブリックスのみ(100%)の場合、単純な追加投資はリスクがあります。計画を立て直し、ポートフォリオを作成すると、おそらくブリックスの保有比率が小さくなるように、先進国への株式資産、債券資産を増加させることになると思います。
簡単に言ってしまえば、新興国だけを購入するのでなく、先進国も合わせて分散購入するという考え方です。
2) ブリックスファンドは、保有ファンドの一部(ポートフォリオの一部)であれば、全体のバランスを修正するように追加投資を行えば良いと思います。
大底狙う必要はありません。
長期投資は、安値で買うことよりも、このような不安な時期も、計画に従い購入するのが大切なのです。
不明なことがあれば、気軽にどうぞ。
評価・お礼
hapanleipa さん
ご回答ありがとうございました。
分散・計画性が大事だということが、よくわかりました。
今後益々のご活躍をお祈り申し上げます。