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岩川 昌樹
イワカワ マサキ
判断ポイントを教えてください
マネー 投資相談 2008/09/04 15:28投資信託デビューをしようと決意しました。
株取引の経験は少しありますが、投資信託は全くの初心者です。
とりあえず勉強のために、毎月2万円程度を5-10年程度投資していこうと計画しています。こどももいるのであまりリスクの高いものはさけて、安定運用を希望しています。
インターネットで色々勉強し、ノーロードの
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
にしようかと考え中です。
しかし、まだ最近はじまったばかりの新しいものなので
モーニングスターなどのHPをみても評価対象ではなく、去年の運用実績しか判断材料がないように思います。
（去年の運用成績は為替の影響でマイナスらしいです）
勉強のために購入するのであればこのように新しいものは避けた方がよいのでしょうか？
判断材料・ポイントをアドバイスよろしくお願いします。
運用がんばる！さん （ 神奈川県 / 男性 / 29歳 ）
投資先が重要です。
はじめまして、FPの岩川です。
格付け会社の評価は、ほとんど役に立ちません。
評価の良い投信を買って資産が殖えたら、だれも苦労はありません。
とくにインデックスファンドの過去の実績を見比べても
時間の無駄です。その意味が分かってから、投資を始めても遅くないかも
知れません。
最優秀ファンドも、その時は良いかも知れませんが、継続的に実績を
残すかどうかは別です。
過去の最優秀ファンドをみれば、あまり参考にならないことが
わかると思います。
検討中のファンドは、インデックスファンドで構成されるため、
その商品が良い悪いではなく、投資先の配分により、結果が異なります。
ちなみに、当ファンドは、およそ世界の時価総額(経済規模)に応じて
投資を行うと考えて頂くとわかりやすいと思います。
つまり、長期的にみて、世界主要国および主要国の株式会社が
成長すれば、ファンドも上昇すると考えてください。
投資信託は「投資先」が重要です。
商品で選ぶのでなく、「どこの地域」の「どのような会社」や「証券」に
投資しているかを知ることです。
性能の良い車を購入しても、運転方法を知らないと意味がないですね。
投資信託も一緒です。
商品よりも、投資先と運用(保有)方法が重要だということです。
