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岩川 昌樹
イワカワ マサキ
長期分散投資について
マネー お金と資産の運用 2008/08/15 22:22はじめまして。
３０代前半の独身の会社員（女性）です。
現在の資産状況は、以下のとおりです。
・日本株式 ２０万円（優待目的）
・個人向け国債 ６０万円
・ネット定期預金 １６０万円
・定期預金 １１０万円（失業・病気の備え）
・ネット普通預金 ３０万円（更新料・冠婚葬祭用）
・普通預金 ３００万円（使用予定あり）
計 ６８０万円
毎月５万円を貯金し、継続予定です。
最近、老後資金として６５歳までに３，０００万円必要だと耳にし、ショックを受けました。
地道に長期分散投資を目指すつもりです。
書籍・雑誌などからは、投資信託（ノーロードで、分配なし）や外貨建ＭＭＦが適しているように思われます。
けれど、具体的にどう配分し、いくら積立していくべきか分かりません。
自信もないため、書籍等を参考に検討しても、決断ができません。
どうぞアドバイスを宜しくお願いします。
マイペガサスさん （ 東京都 / 女性 / 32歳 ）
資産形成は商品でなく、方法です。
はじめまして、FPの岩川です。
長期投資を専門に行っていますが、
ノーロードと分配金なしを選択すれば、資産形成の成功する確立が
高くなるとは思えません。
どんなに実績の良い資産形成プランが、仮に出来ても、
右肩上がりを続けるわけではありません。
必ず、上下を繰り返し、時間を掛けてようやく資産が形成されます。
資産形成は、実行後の計画を立てなければ、大半は、値動きに動揺します。
とくに値下がり時は、なかなか継続保有出来ません。
資産形成は、
「金融の正しい知識」、「金融を正しく理解させてくれる担当者」、
「自分の運用ニード」、「投資先へのアプローチ」、「コスト」、
「運用中の考え方」、「アドバイザーの存在」、「投資行動」・・・
・・などなどなど、
すべてをバランスよく吸収し、大きく育てる資産形成が可能になるのです。
「性能の良い車を買ったけど、運転方法を知らない」
ありえない話ですが、資産運用では、日常茶飯事です。
つまり、商品ばかりを見て、保有方法を知らないということが頻繁にあります。
ノーロードや分配実績などは、資産形成プランの中で、それほど優先順位の高いモノではありません。
長期投資であれば、役に立つと思いますので、
参考にしてください。
http://www.toushinmkt.com/toushin/index.html
