岩川 昌樹
イワカワ マサキ現在の資産運用の不安に
マネー お金と資産の運用 2007/12/04 21:20はじめまして。
現在、私は自分の投資や運用に関して不安があります。現在保有している財産を見直す必要があるでしょうか?
外国株式ファンド 保有口数 評価格 損益
世界の豆の木 :33,028口 34,703円 -1,951円
グローバル株式インカム :10,356口 9,869円 -580円
プライムコレクション3カ月 :10,738口 11,097円 -1,039円
プライムコレクション毎月 :16,880口 19,491円 -1,608円
外国債券ファンド
ハッピークローバー毎月 :10,816口 10,652円 223円
AAAソブリンファンド :11,002口 13,330円 165円
三井住友ヨーロッパ :10,978口 11,973円 66円
グロソブ 毎月 :89,309口 70,634円 -43円
外貨MMF米ドル :10,328口 10,057円 57円
外貨MMF豪ドル : 8,767口 9,689円 -310円
バランスファンド
ファンド3兄弟毎月 :11,155口 10,517円 -507円
グローバル財産3分法 :34,058口 33,329円 -1,707円
マネックス育成型 :14,401口 13,827円 -1,172円
マネックス隔月分配:10,000口 9,226円 -787円
雅さん ( 岡山県 / 男性 / 26歳 )
運用期間に見合った収益と投資先を考えましょう
FPの岩川です、はじめまして。
保有銘柄を拝見しました。
金融機関ですすめられたファンドですか?
ほとんどが、アクティブ運用の毎月分配型がですが、どのような目的で購入しましたか?
もしも、長期の資産形成で購入しているのであれば、見直しが必要と思われます。
雅様の場合、投資先がかなり重複していると思います。
ファンド数を増やしても資産が殖える可能性が高くなるわけではありません。
ファンド数は少なくても、きめ細かい効率的な分散投資は可能です。
運用の目的によってさまざまですが、インデックスファンドを利用した資産形成の場合には、投資目的を見極めるとファンドの数も減り管理もし易くなります。
まず、投資信託は、分散投資の手段であることを理解しましょう。
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/detail/21511
商品の名前や特色、過去の実績、人気銘柄などをもとに購入するのでなく、運用の目的や期間を決定し、その運用期間に見合った収益と投資先を決定しましょう。