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渡辺 行雄
ワタナベ ユキオ
初めての資産運用について
マネー お金と資産の運用 2016/04/04 10:40資産運用についてご教示ください。
36歳既婚コナシです。※子供予定無し。
少々出だしは遅いですが、将来のために少しずつ資産形成をと思い始めました。
現在の手取りは夫婦合わせおよそ50万／月で、約15-20万／月を預金等に回しております。
今まで資産運用というものを一切しておらず(唯一社内持株程度)、またやり方もあまりわからなかったため、
ただ銀行に貯金をしているだけの状態です。
家計を圧迫しない程度の貯蓄500万を使用して開始し、月に10万程度は運用に充てられるかと思いますが、
お勧めの運用方法(株や債券、保険なども含めて)をご指南いただければと思います。
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■年齢
私：36歳
妻：30歳
子なし
■年収
私：650万(賞与：130万）
妻：450万(賞与：80万)
2人合わせて、手取り50万／月程度
■貯蓄
貯金：１000万
社員持株：450万相当
shinya_papiyonさん （ 東京都 / 男性 / 36歳 ）
渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
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初めての資産運用について
shinya_papiyonさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、
渡辺と申します。
『資産運用につきましてご教示ください。』
につきまして、
資産運用を始める場合、
まず把握しておかなければいけないこととして、
shinya_papiyonさんがどれくらいまでならば、
リスクをとることができるのかということです。
例えば、shinya_papiyonさんが日経平均に投資したとした場合、
もし、１８，０００円にときに購入していると、
今の日経平均は１６，０００円を割ってしまっていますので、
２，０００円の評価損ということになります。
もし、５００万円をまるまる日経平均に連動するＥＴＦなどで運用していた場合、
４４４万円まで資産が目減りしていたことになります。
例えば、株式に投資の魅力として、
・値上がり益
・高い配当利回り
・株主優待
などが期待できる反面、
購入したときの株価を下回ってしまったりするリスクもともないます。
もし、外貨建ての金融商品に投資した場合には、
さらに為替リスクもともなうことになりますので、
shinya_papiyonさんがどれくらいまでならば、
リスクを許容することができるのかをまず把握することが先決です。
そのつぎにリスクを許容できる範囲では、
どのような金融商品があるのかを確認していただき、
はじめから５００万円を投資するのではなく、
何回かに分けて投資するようにしていってください。
shinya_papiyonさんがどれくらいまでならば、
リスクをとることが出来るのかなど全く分かりませんので、
具体的な金融商品を紹介することは出来かねますが、
多少なりとも費用いただくことになりますが、
直接ご相談いただければより具体的なアドバイスも出来ますので、
よろしかったらオールアバウトさんに掲載している私のサービスメニューも、
ご参照していただければと思います。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/
