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森本 直人
モリモト ナオト
投資信託の保有について教えてください
マネー 投資相談 2008/10/23 23:242008年8月27日に定期預金に預けるつもりで銀行に持って行き、何に預けたら金利がいいですか？と尋ねたところ、銀行にリスクはありますが‥と投資信託を勧めれ、勧められるままになんの知識のないまま、ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン（毎月分配型）を100万円購入してしまいました。その後の株価急落、基準価格の急落に驚かされ、毎日不安な日々を過ごしています。投資金はすぐ必要なものではなく、毎月分配金を今後も安定して受け取れ、長期的（10年位）保有して、将来元本位戻るようであれば、長期的に保有しておいてもいいかなと考えてはいるのですが、どうしたらよいでしょうか?専門家のご意見をお聞かせください。
clover130さん （ 佐賀県 / 女性 / 46歳 ）
勧められるがままは、やめましょう。
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clover130様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、買った途端に、基準価額が急落し、さぞかし驚かれたことと思います。
購入された投資信託は、定期預金とは、全く異なる商品です。
オーストラリアやニュージーランドの債券に投資しています。ですので、今は、急激な円高の影響を受けているものと思われます。
毎月分配金を受け取れますが、購入した時期が悪いと、利益からではなく、元本からお金が戻ってくる状態となります。
具体的には、明細などに特別分配金と買いてある場合は、元本から戻ってきています。利益部分から分配される場合は、普通分配金となります。
元本から戻ってくるということは、わざわざ購入手数料を払って、預けたお金が、利息もつかずに、そのまま戻ってくるということです。
実に、ばかばかしい話ですが、そういう仕組みになっています。
10年間保有できる資金であったのなら、本当は、分配金を手数料なしで再投資できる「分配金再投資コース」がよかったのでしょうね。
今後は、勧められるがままはやめ、必要に応じて、独立系の専門家のサポートを受けながら、綿密な計画のもと、リスク商品を選ばれると、よいでしょう。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
clover130 さん
ご回答ありがとうございました。
これからの参考にさせていただきます。
