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森本 直人
モリモト ナオト
今投資信託を買い増しするのは賢明ですか？
マネー 投資相談 2008/10/12 23:50 現在、数種類の投資信託を購入しております。
当然全て元本割れしていますが、毎月分配金は多少入ってきてますし、当分使う予定のない資金で購入したということもあり、静観しておりました。
しかし、先日唯一所有している投資信託のうち追加投資型の銘柄の基準価格が、購入当初の半額以下となり、購入先の銀行担当者から「買い増ししては」とのアドバイスを受けました。
確かに今買い増しすれば、今後基準価格がもとに戻った場合手放しやすくなりますが、その銘柄は新興国ものということもあり手数料が高めでリスクも高いと思われます。本当に買い増しするのが正しい選択なのか判断しかねています。
買い増しを検討している銘柄は、「ＪＰモルガン ＢＲＩＣＳ５ファンド」です。
よいアドバイスをいただければ幸いです。
hapanleipaさん （ 福岡県 / 女性 / 35歳 ）
将来の必要資金との兼ね合いで。
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hapanleipa様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、運用を開始する前に何かプランは、立てられましたか?
数種類の投資信託を購入されているとのことなので、ポートフォリオ運用を実践されておられるのでしょうか。
ちなみに、私の事務所では、ご相談者の皆さん個々のライフプランをベースに、「運用目的」「運用期間」「目標利回り」などのプランを綿密に作り込んだ上で、ポートフォリオを構築し、スタートしてもらっています。
基本は、長期分散投資です。
買い増しするかどうかは、家計の資金繰りと将来の必要資金との兼ね合いで判断してみてください。
お金は、いうまでもなく、将来使うためのものです。“いつまでにいくら”という部分を決め、むやみにリスクを取らないことも大切です。
銘柄の選定についてもお悩みのようですが、個人的には、銘柄よりも、株式型か債券型か、先進国か新興国か、といった資産クラスの選択の方が、より重要と考えています。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
hapanleipa さん
ご回答ありがとうございました。
「ポートファリオ」を勉強してみます。
今後益々のご活躍をお祈り申しあげます。
