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森本 直人
モリモト ナオト
投資信託このままおいておくべきでしょうか？
マネー 投資相談 2008/10/12 14:54去年の夏、ＨＳＢＣインドオープン、PCAアジアオセアニアを購入し、現在の評価額が当時の半分近くにまで下がってしまいました。余裕資金ですので何年、何十年も
長期的においておいてもといいと思ってはいるのですが、ハリスクな商品で、なにぶん素人ですのでとても不安です。専門家の方のご意見をお伺いできれば幸いです。宜しくお願いいたします。
アップルさんさん （ 岡山県 / 女性 / 38歳 ）
運用報告書を一読してみてください。
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アップルさん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
去年の夏に購入した投資信託の評価額が、当時の半分近くまで下がってしまったとのこと。
すでにご自身の中で、答えは出ているようですが、余裕資金で、何年、何十年も寝かせておけるのでしたら、わざわざ暴落しているこの時期に手放すことはないのではないでしょうか。
評価が半分になっても、あくまで、それは、含み損です。
売却や解約をするまでは、損失は、確定しません。
本当は、はじめから評価額が下がることも想定して、リスク(振れ幅)とリターンの関係を計算した上で、運用方針を作成し、スタートすべきでした。
万能の金融商品は、どこにもありません。
収入や資産の詳しい状況が分からないので、アドバイスが難しいのですが、必要以上のリスクを取るべきでは、なかったかもしれません。
長期で寝かせておけば、いずれは、ある程度まで回復する可能性が高いとは思いますが、投資・運用の世界の話ですので、絶対は、ありません。
とりあえず、運用会社が作成している直近の「運用報告書」を読めば、大抵の場合は、安心材料が書いてありますので、一読してみてください。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
アップルさん さん
相談に乗ってくださりありがとうございます。アドバイス頂いたように運用報告書を読んでみようと思います。素人考えで購入し、本当にご指摘のとおりだと思います。今は慎重に様子をみながら
とりあえず手放さずにおいておいた方がいいのかなと考えています。お忙しい中、ありがとうございました。
