森本 直人
モリモト ナオト投資配分についてアドバイスお願いいたします
マネー お金と資産の運用 2008/03/25 10:53さきほど、家計のアドバイスをお願いしましたサニーデイというものです。文字数が多く2回に分けます。
読みにくい点多々あると思いますが、どうぞよろしくお願いいたします。
□家計の状態を踏まえて・・
■投資配分予定
★30年保持★
・個人型401K:月1万8千円(外国債券)
・日本株式:月1万8千円積み立て
★5〜10年保持★
・バランス型<株50%:債券50%)月2万積み立て
★2年保持(償還)★
・外国債券150万円
□質問
(1)マンション頭金・教育費・老後資金など踏まえて
上記のような投資配分でいいでしょうか?
投資配分は、リバランスの手間を考え、
401Kの外債と日本株式を同額にしました。
バランス3万積み立ては自動的に月イチで
リバランス。
2年保持外債は、2年したら国内外株にあてます
保持期間ごとに分けるのではなく、全体を考えて
等分にした方がいいのでしょうか?
サニーデイさん ( 兵庫県 / 女性 / 26歳 )
投資配分について
サニーデイ様、こんばんは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人です。
家計の状態を踏まえて、投信配分のアドバイスをとのこと。
資産配分の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をすることです。具体的な割合について、絶対的な正解はありませんが、各資産クラスの相関関係を考慮しながら、リスクを最小限に抑えながら、リターンを最大限にする組み合わせを見つけます。
投資配分予定も拝見しましたが、毎月2万円を積み立てられるのに、なぜバランス型(株50%:債券50%)のファンドを選ばれたのですか?個人的には、資産配分を変えられないのは、不自由に思いますが。5〜10年後にマンションの購入予定があるとのことでしたので、綿密なキャッシュフロー分析も必須です。
なおご検討されているプランは、言うまでもなく、投資リスクを伴いますので、あまり安易に考えないようにお願いします。お住まいの地域で可能であれば、専門家のサポートを受けられた方が安心です。