マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (37ページ目)

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日、岸田総理が発表して話題になっている 「一億総株主」構想ですが、 それで本当に日本は豊かになれるのか？ という疑問が湧いてきます。 もともと打ち出している 「資産所得倍増計画」 は良いことだと思います。 貯金だけでなく、 資産を増やしていこう という考え方です。 日本人は投資に関...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

先日は、出張でホテルに宿泊した際にいただいた県民割クーポンの一部を、期限内（チェックアウト日まで）に使うことを忘れてしまいました。3,000円分のクーポンが紙くずになったと気づいた時には落胆しました。購入したいと思っているものがあったのに、指定された時間までに打ち合わせの現場に行かないといけないとか、クーポンは1,000円以下の商品におつりが出ないので、1,000円以上でないといけないとか、近所の...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

過去に、ライフプランの相談で、休日中に職場から携帯電話がかかってこない職場に転職したいというご相談を受けたことがありました。職場において重要な立場にあった方で、その分手当も支給されておりました。私なりに転職先の候補を探してみると、毎月数万円単位で給料が下がることが見込まれました。それでも、相談者様はその後、転職されました。給料が下がっても転職したいほど、休日に電話がかかってくるのが嫌で仕方なかった...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

「生命保険の見直し」という言葉を、よく耳にします。 要するに、保障内容を落とさずに、保険料を下げることができれば「理想ですよね」、ということです。 しかし、生命保険で最も大切なのは「契約する目的」です。 目的が定かでなければ、その契約は無意味なので、さっさと解約してしまった方が良いでしょう。 保険料が丸々、浮きますね。 ですので、生命保険の見直しで最も大切なのは受取人なのです。 例えば、独身...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

　5月の月例報告で国内景気と世界景気について基調判断が発表されました 国内景気は上方修正、世界景気に対しては下方修正となりました。 株式市場もコロナの影響は縮小し、今後の景気回復へ見解で動く日が多くなったように見えます 詳しくはこちらのブログでhttps://moneysmith.biz/2022/05/26/post-3472/　さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

不動産の相続というと、期待が膨らんでしまいますが・・・必ずしも、手放しで喜べる不動産ばかりではないようです。 例えば、空き家の再建築不可物件。 一度、更地にしてしまうと、再び、建物を建てることはできません。 改築という方法も考えられますが、その内容によっては建築確認が必要となることもあるようです。 もし、建築確認が必要となれば、まずパスすることは無いでしょう。 空き家の再建築不可物件を相続したら...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

「お金っておもしろい　ＭＯＮＪＡ」に連載記事をＵＰしました。 タイトルは『円安が進み、いよいよインバウンドに期待』です。 コチラをクリックして、ぜひ、記事をご笑覧下さい。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

NISAの恒久化を提言、内容も大切｜コスト高で「メルカリ便」の配送料値上げ 個人的にはやっとという思いですが、金融調査会が岸田首相にＮＩＳＡの恒久化を提言したようです あとは制度の内容がどうなるか注目です 原油高などコスト高が幅広く影響しています メルカリ便の配送料も値上げを発表 民間調査の消費者物価は上昇、ＧＤＰは減少 スタグフレーションが顕著になってきているのでしょうか...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

来る７月３１日に、どなたでもご参加頂ける講演会を行います。 タイトルは『FPとして知っておきたい「多様化が進む保険チャネル」』です。 インシュアテックという言葉で表現されるように、保険の販売チャネルも多様化が進んでいます。比較的、新しい保険チャネルについて考えてみたいと思います。 以下は、セミナーの概要です。 タイトル：FPとして知っておきたい「多様化が進む保険チャネル」 （ＦＰと銘打っています...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ さて最近、「資産形成」という言葉が、よく使われるようになってきました。 以前は、私も、投資助言を行う仕事の為、「資産運用」を用いる機会が多かったですが、最近では、「資産形成」を使うことがほとんどです。   では、一体何が違うのでしょうか！？ 言葉自体の意味合いは、それほど違いはないと思いますが、根底にある「目的」が少し違うのではないかと考えています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

去る５月7日、連休中の土曜日でしたが、『相続に活かす生命保険の基本的な考え方』と銘打った講演会の講師を務めて参りました。主催は株式会社ビジネス教育出版社です。 概要は以下の通りです。 一時払い終身保険の特徴を、「相続対策の３つの基本」に、どのように活かすのか。 次いで、いわゆるＳｔｏｃｋｒｉｃｈＣａｓｈＰｏｏｒの方の納税資金準備を目的とした生命保険の考え方。変額保険や贈与向けの生命保険などについ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ファイナンシャルプランナーに家計相談をお願いするってどんな感じなのでしょうか？ 杉浦が実際にYouTubeで話している動画が公開されましたので、参考までにご覧くださいませ。https://youtu.be/IvIzZlIe0G0（続きを読む）

杉浦 詔子

（ファイナンシャルプランナー、カウンセラー）

後期高齢者医療制度の自己負担割合（＝窓口負担）は１割が原則です。 が、ある程度の所得のある方について、今年の10月から窓口負担が「２割」になります。 １割と２割とでは、単純に倍の差ですから・・・負担が大きくなりますね。 特に持病をお持ちの方ですと、日々のことですし。 また、がん等の大きな病気ですと、家計に大きな影響があるかもしれません。 「親の医療費」をどうするのか、新たな課題です。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

配偶者居住権の前に小規模宅地の特例について。 小規模宅地の特例は配偶者はともかく、子どもは要件を満たす必要があります。 ここでは、以下、小規模宅地の特例の「要件を満たした子ども」がいないと仮定します。 夫が亡くなった場合、妻が土地と建物を相続するのが、順当ですし、相続税対策にも適っています。 小規模宅地の特例が使えますからね。 では、土地と建物を相続した妻が亡くなった場合は、つまり二次相続では、...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

2022年は日用品や食料品、ガスや電気など相次ぐ値上げがあり、生活への影響が気になります。値上げに対応するため節約することは必要不可欠ですが、その節約は本当に意味があるのでしょうか。節約について考えるとともに、効果的な節約術をお伝えします。続きは以下より https://financial-field.com/household/entry-138477 （続きを読む）

杉浦 詔子

（ファイナンシャルプランナー、カウンセラー）

4月28日午後、ついに円ドル相場が1ドル＝130円を突破しました。 円安によって値上げになるものは多く、身近なものを例に挙げると、 輸入食品…ワイン、ウィスキー等の酒類、チーズ、生ハム等 パソコン関連…外国ブランドのソフトウェア全般（パッケージ商品、年払いの利用料）、オンライン会議システムの利用料、パソコンパーツ全般（国産を除く） 海外旅行…飛行機の国際便（特に燃料サーチャージ）、外国のホ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

5月になりましたが、原材料価格の上昇や原油高騰などの影響で食料品や電気代などが5月も値上げされます。　コカ・コーラボトラーズジャパンはコーラやスポーツドリンク、緑茶など大容量のペットボトル入り飲料を値上げします。明治はレトルトカレーやチョコレート、グミなどの菓子を、キッコーマンはトマトケチャップやソースなどを値上げします。原材料価格の上昇やウクライナ情勢などによる原油の高騰が続いていることが要因で...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

   コロナ感染拡大による金融緩和が世界中で終わりを迎えようとしています。アメリカなどインフレを抑えるために利上げを始めました。3月にアメリカの中央銀行（FRB）から年内に7回利上げをするとの発言がありました。もし、日銀が利上げを行わないとアメリカとの金利差が広がり、さらなる円安になる可能性があります。日本は資源などを輸入に頼っています。ウクライナとロシアの戦争の影響の上に円安も進むと資源価格はど...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

相続税では、配偶者の相続財産は「法定相続分」か「１億６千万円」のいずれか高い額まで、相続税が掛かりません。この配偶者の税軽減を有効に活かしている方も多いようです。 しかし、順序から言えば、次は遺産を相続した配偶者が亡くなる可能性が高いです。 遺産を相続した配偶者が亡くなると、今度は、相続人は子ども達だけですので、配偶者の税軽減はありません。加えて、相続人が一人減りますので、基礎控除額や生命保険の非...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

配偶者は相手の資産形成に、多いに貢献しているという考えなのでしょうか？様々な「配偶者に対する優遇」があります。 例えば、贈与税では「居住用不動産の配偶者控除」という制度はあります。 制度の詳細は別稿で紹介するとして。 将来を考えて、夫が土地と共に住まいを妻の名義に換えたとします。 夫婦とも言えども、不動産の無償譲渡は贈与税の申告と納付が必要となりますが、 「居住用不動産の配偶者控除」の額内であれば...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 来週からGWということで、 旅行の計画などをされている方も 多いかもしれませんね。 外出される方は、 気を付けていってらしてくださいね。 さて、 今日からはお金の話を書きますが、 このところ、 「投資で利益が出ました！」 「学んだ方法で投資したら 本当にお金が増えました！」 という...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

ガソリン補助金の期間延長合意、上限35円に引き上げを検討｜アメリカの景気先行指数0.3%上昇 下がらぬガソリン価格で、補助金の延長が決まり、上限を引き上げ要請 アメリカの景気はウクライナ情勢を受けても上向き NY市場では再び金融引締めへの開会感が戻っています 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう下がらぬガソリン価格で、補助金の...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

「生命保険財産完全防衛額」と入力して検索エンジンを利用すると、私が執筆した原稿が１位と２位を独占しました。ぜひ、検索なさってみてくださいませ。なお、晴れて１位となった記事はコチラをクリックして、ご覧ください。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 東京は、桜が 一気に咲いて満開になりました。 ふと見た並木道が 桜でいっぱいだと なんだか幸せな気持ちになります。 さて、今日は、 長期保有と塩漬けの違い について書きます。 まず、「塩漬け」というのは 購入した株が値下がりし、 そのまま売却したら 損をしてしまうので、 売らずに保有し...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日、愛犬モコを 人間ドッグならぬ、 アニマルドッグへ連れていきました。 結果は、ちょっと太りすぎだけど 健康とのこと。 ひとまず安心しましたが、 現在もこのダイエット計画を考え中です。 さて、 先日から私の大学時代の 一人旅の話を書いています。 アメリカ留学と スイスフランス一人旅の...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）