マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (109ページ目)

生命保険はライフプランの実現を守るため、経済的リスクをカバーする金融商品です。 ライフプランとは、生涯を通じた生活設計のことで、生き方や暮らし方、それに伴うお金の使い方などの具体的な計画のことです。例えば結婚、住宅購入、子どもの誕生・進学、定年退職・老後の生活、など、人生には節目で出費がかさむイベントがあります。ライフプランを立てることによって、いつまでにいくらお金を用意しておくべきか見えてきます...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 もう11月最終週ですね。 今年もあと残すところ30日あまり、 まだまだできることはありますから、 計画してみてはいかがですか。 さて、今日は保険について書きます。 先日、日経電子版の記事で、 保険を掛けていたのに、 請求しなかったために保険金が支払われない というケースが増えていると報じられていました。 これは、皆...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 月末はなぜか慌ただしいですね。 もうクリスマスイルミネーションも始まって、 いよいよ年末という感じは、 私は好きです。 さて、先日、友人から 「怪しい投資と そうでない投資の見分け方を知りたい」 と言われました。 簡単に言うと、 「1年で倍」ですとか、 上手い話は怪しいと思います。 でも、ときどき、そういう投...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

富裕層にとってスイスはタックスヘイブンです。 海外の富裕層がスイスに住むにあたっての税制優遇の制度があります。 海外の収入は課税されずに、スイス国内での生活費を基準に税金が算出されます。 例えば、賃貸住まいなら家賃の5倍、ホテル住まいならば宿泊費の2倍など。 州ごとに実施されていますが、近年はハードルが高くなっているようです。 しかし、実際に検討した日本人に聞いたところ、どの州ものんびりしてい...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

アベノミクスという言葉がいわれて2年経ちます。安倍内閣は株価を気にする内閣だと就任当初から感じます。ただ、経済状況が実際どのように変わったかは、日本円ではなく米ドルからの視点で見た方がよいようです。昨年は日経平均が15000円の時期がありました。1ドル＝100円だったとすると、ドル建ての価値は150ドルです。ところが、日経平均が好調な値動きによって18000円になったとしても、1ドル＝120円だ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

保障は、大きく分類すると「4つの保障」＋「その他」があります。今あなたが加入している保険、検討しようとしている保険はどこに分類されるのかを把握する必要があります。 生命保険というと、死亡したときにもらうお金、というイメージが強いですが、「死亡保障」の他に、生きるための保障として「医療保障」「介護保障」「老後保障」も重要です。 子どもの教育資金の準備に保険を利用し、積み立てていくのも保険加入の仕方の...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

大手製麺会社は来年3月から家庭用と業務用のめん製品を値上げすると発表、同時に食用油会社が来年1月から家庭用業務用食用油を現在の10パーセント値上げすると発表がありました。 円安が続いたために輸入する原料が大幅に上昇しているからのようです。 これから続々と輸入食品などが値上げされまさにインフレの始まりになる予感がします。冷凍食品をしっかり買っておこう（冷凍庫買ってしまい結局高くつく・・） 来年...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

  大学に行くには多額のお金が必要になってきます。そのお金を思うように準備できなかったご家庭への支援として奨学金があります。教育ローンとの大きな違いは学生本人がお金を借りることです。奨学金の代表的なものに日本学生支援機構の奨学金があります。日本学生支援機構の奨学金は教育ローンとは違い、在学中は無利息です。奨学金の種類には利息のない第一種奨学金と利息のある第二種奨学金があります。第二種奨学金の利率は...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 日本株が急落！ というニュースが駆け巡っていますが、 それほど心配する必要はないと考えています。 何度も書いていますが、 上がれば下がり、 下がれば上がるのが投資の常ですから。 ちなみに、日本株が下がっても、 私の資産はそれほど打撃は受けません。 なぜなら、それ以外が値上がりしているからです。 これは、分散投資をし...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

来年の相続税増税や確定申告が近づいていることもあっていろいろと取材を受けることが多くなりました。 ありがたく取材受けさせて頂いております まずは、全国賃貸住宅新聞１１月１７日号で相続特集がされています。でかでかと見開きで記事になってます！ 編集長いつもありがとうございます ＥＲＡグループの情報誌「オーナーズ」１１月号 大家さんが悩む、修繕費と資本的支出の区分やどうすれば節税できるかなど...（続きを読む）

渡邊 浩滋

（税理士）

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   少し前の記事になってしまいますが日本経済新聞の記事によると、 年末年始の海外旅行の予約が低調だ。 １１月上旬までの海外旅行の予約者数で、 業界大手の日本旅行や阪急交通公社では、 前年の同じ時期と比べて１割前後減少している。 今年から来年にかけて年末年始は日並びも良く、 ９連休も見...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

来年の確定申告の受付を開始しました。 夏ごろからぼちぼち問い合わせがありましたが、年末にかけ混雑が予想されます。 特に今年は住宅ローン控除や住宅取得資金の贈与などマイホームに絡んだ申告が例年以上に増加しそうです。 他には非居住者の不動産所得、譲渡所得の申告に絡んで納税代理人のサービスもいろいろな国からお問い合わせいただいております。 資料の収集に時間がかかる場合は特にお早目に声をかけていただけ...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

世界各国地域11月の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年11月14日÷11月7日×100－100＝パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)11月第二週は景気回復の中で世界を引っ張っている米国の株価指数の年間推移を紹介します。黄色はニューヨークダウ工業株30種で、紫色はＳ＆Ｐ500...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

公務員団体主催者に受講者のアンケートを見せて頂くのですが、受講者の満足度は 高い評価を頂いており、いつも感謝しております。また受講者の感想としては 「もっと早く知っておくべきだった」「知識が武器だと理解できました」「早速実践します」 などの声が多いです。感想の中で結構多いのが「もっと話を聞きたかった」 と言う声です。セミナーの時間は９０分～１２０分が多く、この短い時間では やはりエッセンスしか...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて先般、東京都が、個人向けの国債、地方債としては、戦後初の「外貨建債券」を発行すると発表しました。 総額200億円のうち、その4分の1にあたる5000万豪ドル（約50億円）の発行を予定しているとのことです。   東京都は、今年7月に『東京国際金融センター』構想を発表しました。 その中で、個人金融資産について、預金中心から他の金融商品へ運用を拡大していく仕組み作りを掲げてお...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

あと1ヵ月ほどで消費税が10％になるかどうか決まります。安倍首相は「経済状況によっては増税するかどうは判断する」と言っていますが、実際には来年10月からの増税をほぼ決めていると思います。 しかしながらここ最近の景気や経済成長率や物価の変動等を見てみると、今増税すると今後の景気はかなり厳しくなると予想されます。 個人的には経済がもう少し成長して安定した頃（およそ2年位）で増税すべきだと思います、...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

資産が1億円以上の資産を持つ日本の富裕層が今後5年間で1.7倍に増えると、クレディ・スイスが発表しました。 2014年時点で1億円以上ある富裕層は、アメリカで1,417万人、日本で273万人、フランスで244万人いるらしいですが、日本は今後この5年で473万人になるようです。 こんなにお金持ちがいるなんて、しかもこの5年で1.7倍にも増える。やはり日本人はお金持ちなのですね。あなたは1億以上...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

この２週間は毎日のようにセミナー講師で外出しており、皆様に情報提供できませんでした。やっと落ち着いたので、情報提供を再開していきたいと思います。 さて日本銀行の金融緩和で株価が上がりましたが、同時に急激な円安で物価が上がり家計を直撃しています。総務省の消費者物価指数を見ると前年同月比で、たこやえびなど輸入魚介類が約15パーセント上昇、ワインやチーズなど輸入品も大幅アップ。またキャベツや白菜、...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

夏以降、ブログがあまり更新できないまま１１月を迎えてしまいました 今年もあと２ヶ月弱 そして、ここにきてセミナーのご依頼を多く頂いております 今月のセミナー１１本です （すでに１本終わりましたが・・・） 来年相続税の改正があるため、駆け込みセミナーが多いのかなと・・・ 今しかできないセミナーだったりするので、来るもの拒まず 全てお受けさせて頂いております 年末までラストスパ...（続きを読む）

渡邊 浩滋

（税理士）

こんにちは！ さて、皆さんは、「男女平等指数」をご存知ですか？ 毎年、世界経済フォーラム（WEF）が世界各国の男女平等の度合いを指数化したもので、「ジェンダー・ギャップ・インデックス」と呼ばれています。 2014年の発表によれば、日本は調査対象142カ国中、昨年より順位を一つ上げて、104位でした。 同指数は、女性の地位を、経済、教育、政治、健康の4分野に分けて、分析して算出しています。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先月収録したテレビ番組ですが、 来週放送になります！ 「たむら社長室」　にゲスト出演 http://bproject.tv/ 司会：たむらけんじさん アシスタント：稲垣早希さん 【テレビ出演放送日時】 11月3日（月）　サンテレビ　24:30～　 11月4日（火）　テレビ神奈川　25:0...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

損害保険の基礎知識 損害保険とは？ 私たちは生活したり仕事をしたりする中で、火災や自然災害、病気・ケガ、自動車事故、賠償事故といった様々な危険に遭うリスクがあります。これらの事故に遭遇すると、金銭的にも精神的にも大きな打撃を受け、日常生活が破たんしかねません。このようないつ起こるか分からない偶然の出来事による被害や損害に備えるのが損害保険です。   生命保険や医療保険との違い 生命保険や...（続きを読む）

高橋 成壽

（ファイナンシャルプランナー）

厚生労働省の平成25年簡易生命表では、男性の平均寿命は80.21年、 女性の平均寿命は86.61年と発表されています。 平均寿命は、男女とも平成24年を上回っています。 寿命が延びた理由は、改善医療技術の発展が要因です。 日本の医療が進歩したため、日本人が今まで以上に長生きできるようになりました。 同年代での4人に1人が90歳まで生きるといわれています。 今後も、日本人の寿命は年々増加...（続きを読む）

大長 伸吉

（不動産投資アドバイザー）

世界各国地域10月の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年10月31日÷9月30日×100－100＝パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)10月は世界の株価、債券、商品価格が急落・急騰という激しい値動きの月になりました。特に日本の株価の急落、急騰の軌跡はグラフの傾きでも確認が出来...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ さて、先週の投稿でも書かせていただきましたが、私たちの会社では、NISA制度が決定された昨年来、「個人投資家を支援する仕組みを何とか考えられないか」と模索、検討を重ねてきました。   また、私自身、NISA口座を活用して、どのような“サポート”が必要か、考えてきました。この度、ようやくそのプログラムが完成しました。 今回は、“プレス発表”に先駆け、まさに本日（11月１日）より...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）