マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (107ページ目)

適格機関投資家等特例業務　通称プロ向けファンド。 金融機関などの適格機関投資家が1人いれば、49人まで一般の投資家の参加が認められるファンドです。 このファンドは届出制のため、比較的簡単に作ることができます。 そのため詐欺も非常に多いので、投資家に一定の条件を設けることが検討されています。 以前の案では、金融資産1億円以上ある投資家に限るとなっていましたが、今回も基本的には、一般の投資家は投資...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

平成２６年１２月３０日に発表された、平成２７年度税制改正大綱から、大家さんに影響がありそうな税制改正を、ピックアップして解説します。 税制によって大家さんの経営に大きな影響が与えられます。どのような改正が行われようとしているのか確認しておきましょう。なお、税制改正は、まだ正式に決定されておりませので、ご注意ください（例年３月の国会承認で決定） 今回は、相続や贈与に係る税制改正を中心に解説してい...（続きを読む）

渡邊 浩滋

（税理士）

美容整形等の自由診療(保険が利かない診療)でトラブルが急増しています。 特に美容整形は派手な宣伝につられて安易に整形してしまい、痛みなどトラブルが多いようです。また目の視力があがるレーシックなども視力が良くならないなどのトラブルもあります。 もともと保険が利かないのは、国が医療として認めていないのでりリスクを伴うことをしっかり認識しておくことが必要です。多額な費用もかかる場合がありますし。 自...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

(主契約は「定期保険」＋特約「生存給付金」＝生存給付金付定期保険) 保障ニーズ　：　死亡｜医療｜介護｜老後｜その他 生存給付金付定期保険は、定期保険の一種です。一定期間に亡くなったとき、一時金で死亡保険金が支払われる保険です。生存時は数年ごとに生存給付金が受け取れます。契約時から保険期間の満了まで保険料は一定ですが、生存給付金が付いている分、定期保険（全期型）と同じ条件で保険料を比較する...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

昨年は皆様に沢山の情報提供をさせて頂きましたが、もっとも人気のあった記事が「扶養」についてだったと思います。 これは面談の相談でも聞かれることが多いので、改めて扶養について弊社社労士の協力ももとに書きましたので、お役に立てれば幸いです。 主婦等がパート等で働く際に、「年収が１０３万円、あるいは１３０万円を超えると、扶養に入れず、損をする。」という話がありますが、１０３万円と１３０万円はどう違...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

不動産投資に関するお悩み個別相談　受付中！ ★既に契約をしてしまったが、思ったほど儲からず問題が起きてお悩みになっている方、 ★これから不動産の投資物件を契約をしようと思っているが、その内容が不安な方、 建築・不動産業界２５年以上の経験からアドバイスいたします！   こんな方にオススメ これから投資マンションの契約をしたいがどんな点に注意が必要かわからない方、 投資用マンションの契約...（続きを読む）

寺岡 孝

（お金と住まいの専門家）

平成２６年１２月３０日に発表された、平成２７年度税制改正大綱から、大家さんに影響がありそうな税制改正を、ピックアップして解説します。 税制によって大家さんの経営に大きな影響が与えられます。どのような改正が 行われようとしているのか確認しておきましょう。なお、税制改正は、まだ正式に決定されておりませので、ご注意ください（例 年３月の国会承認で決定） 今回は、住宅や不動産に係る税制改正を中心に解...（続きを読む）

渡邊 浩滋

（税理士）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 突然ですが、 行きつけの美容室が放送している インターネットTV番組に ゲストMCとして出演することになりました。 特にお金のことがテーマな訳ではないのですが、 この番組のテーマが、 女性に輝いて活躍してほしい、 という私の想いと一緒だったということと、 いつもお世話になっている美容室なので、 お邪魔することにしました(...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日から募集を開始しているこちらですが、 もうご確認いただけましたでしょうか。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ ブルーストーンアカデミー VIP会員　10名限定募集 ⇒　http://bluestone-ac.jp/vip/ ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 有料会員制は スタンダード会員 プレ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

平成23年度税制改正時に「グリーン投資税制」が施行され、日本全国に多くの太陽光をはじめとした再生可能エネルギー関連の設備投資が加速しました。   発電したエネルギーを売電した場合、個人でも確定申告の対象となります。   その売電収入の所得区分が事業所得になるのか、あるいは雑所得なのかはかなり大きな違いです。   太陽光のほかに風力や水力などもありますが、一番普及したのが太陽光発電です。...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

公務員には「雇用保険法」は適用されませんが、国家公務員の場合「国家公務員退職手当法」、地方公務員の場合、各地方公共団体が定める退職手当条例が適用されます。「退職手当」が失業保険の代わりになるわけですが、一般の雇用保険を掛けていた場合に受給できる金額の総額と「退職手当」と比べ、退職手当の方が少なければ、差額分が分割して支払われます。多い場合は支給されません。例えば勤続１年で退職したら退職手当はほとん...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

相続総合研究所の大泉稔が講師を勤める講演会になります。 確定申告シーズンにタイムリーな話題のＦＰ継続セミナーです。 日曜日の午後の開催です。平日にお勤めの方、ぜひ、ご参加ください。 なお、当セミナーはファイナンシャルプランナー（ＦＰ）を対象にしたセミナーですが、 ＦＰをお持ちでない士業の方や投資にご興味のある一般の方、 消費者問題の専門家の方もご参加頂けます。 タイトル　証券税制の改正 実施日...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

（主契約は「逓減定期保険」、特約は「逓減定期特約」） 保障ニーズ　：　死亡｜医療｜介護｜老後｜その他 逓減定期保険は、定期保険の一種です。一定期間に亡くなったとき、一時金で死亡保険金が支払われる保険です。契約時から保険期間の満了まで保険料は一定ですが、死亡保険金の額は、契約した額から毎年数％ずつ少なくなるしくみです。定期保険（全期型）と同じ条件で保険料を比較すると、逓減定期保険は2分の１...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

こんにちは！東京総合研究所スタッフチームです！ 北海道では大きな地震が発生しました。被災地の皆様にはお悔やみ申し上げます。  ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーまず、本日の銘柄情報をお伝えします！（10：00現在） 〈値上がり率上位銘柄〉1位　日建工学（9767）　+23.33%  +28　2位　宝ホールディングス（2531） 　+18.92%　+211 3位　土屋ホールディングス（18...（続きを読む）

大山 充

（シニア・エグゼクティブ・アドバイザー）

こんばんは。相続総合研究所の大泉稔です。 最近は、「乗り合い代理店」など、一か所で複数の保険会社の商品を扱う所もあるようですが。 例えば、一人のお客様が複数の生命保険会社と契約する場合、 お客様にとって、どのようなメリットがあるのでしょうか？ 「類似商品なら、保険料が少しでも安い会社」 「リスク分散のため」 「保険会社の得意分野を活かす」 など、様々あるでしょう。 しかし、いざ相続が発生し...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

(主契約は「定期保険」、特約は「定期保険特約」)  保障ニーズ　：　死亡｜医療｜介護｜老後｜その他 定期保険は、一定期間に亡くなったとき、一時金で死亡保険金が支払われる保険です。 何事もなく保険期間が終わってしまったら、支払った保険料は1円も戻ってこないため、一般的には「掛け捨ての保険」と言われます。掛け捨てというリスクを負う分、割安な保険料で死亡保障を準備できるメリットがあります。 ま...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

明けましておめでとうございます！   さて、「成人の日」を前にして、総務省の人口推計によれば、今年の1月1日時点の新成人は、“126万人”と、前年より5万人多いとのことです。 前年より増加するのは、何と21年ぶりです。   要因としては、第2次ベビーブーム世代（1971～74年）の人たちが、親になった年代であったと考えられます。   “新成人”の人たちには、たくさんの「夢」を抱いて、...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 お正月気分も今日で終わりにして、 いよいよお仕事も本格始動してまいります。 「まだお正月気分だったの？」 と突っ込まれそうですが(^^;) 明日から予定が目白押しなので、 何となくのんびりしていました。 さて、今月は、 4月ごろ出版予定の本の 対談が始まります。 次回の本は、 いろんな分野の専門家との対談企画を入れ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

新春ＦＰ継続セミナー（講演）のご案内です。 ＦＰ継続教育単位に必須な倫理（３単位）が取得できます。 タイトル　保険や投資商品をめぐるトラブル～ルール・事例・解決手法 実施日　　１月１５日（木曜日） 時間　　　１０：００～１３：００ 講師　　　大泉　稔 主催　　　株式会社ビジネス教育出版社 会場　　　ビジネス教育出版社セミナールーム 　　　　　http://www.bks.co.jp/semina...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

退職後、仕事に費やしていた時間を何に費やしますか。日本人の平均寿命が男性79歳、女性が86歳となっている今、退職後の時間はたくさんあります。その時間を幸せに暮らせるかどうかは事前準備が必要になってきます。まずは将来のライフデザインを考えましょう。「退職後は誰とどこで暮らしたいですか」「どんな暮らしをしたいですか」思いつくままに書き出して見ましょう。山や海、都会などで暮らしたい。年一回は海外旅行した...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

明けましておめでとうございます。 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 2015年初のメールとなりました(*^▽^*) 昨年末はゆっくり休むつもりが、 どんどん仕事が入って来てしまって(^^;) 結局、30日まで仕事をしていました。 そして、30日、31日は、 事務所と自宅の大掃除！ 大掃除をしていると、いつも、 「来年は早めに掃除を始めよう！」 と決意するのです...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

myfund 2014年12月の収益率は－0.92%、年初来では+6.33%、年間では+6.10%でした。myfundの基準価格は円 前月比－74円でした。国内外の株価低下と円安効果との鎬合いとなっています。資産の42%がREITで占められているAファンドは、当月の収益率は－0.08%、年初来で8.72%です。日銀の追加金融緩和の影響でJ-REITの上昇が支えています。国内リートはバブル的です。一...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 １．「三大（特定）疾病保障保険（特約）」の支払条件を緩和する保険会社が登場してきた 私が2009年末に執筆した書籍「生命保険で損をしないための方法」やいろいろなWEB上でも、さんざん批判してきた 「三大（特定）疾病保障保険（特約）」の支払条件を緩和する保険会社が出てきた。 従来の「三大（特定）疾病保障保険（特約）」の支払条...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

亡くなった人から相続した土地や家屋、有価証券、現預金などの財産にかかる相続税の対象者が増えます。相続税は相続した財産から基礎控除と呼ばれる非課税枠を差し引いて納税額を計算します。財産の総額が非課税枠におさまれば相続税はかかりませんが、今年からこの非課税枠は４割減になりました。。これまで相続税がかからなかった人も納税する必要が出てくることになります。   たとえば、夫が亡くなり、妻と子２人が相続...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日はクリスマスイブでしたが、 セミナー＆懇親会でした(^^;) さすがに彼が、 「クリスマスイブに懇親会って おかしくない？」と 何だかいぶかし気でした。 まあ、確かに、でも 仕方ないですよね。 そこまでして何のセミナーに行ったのかというと、 協会ビジネス構築のセミナーです。 先日も書きましたが、 今年は、一般社...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）