マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (30ページ目)

贈与の特例には、年齢制限が設けられている場合があります。 ☆直系尊属からの住宅等資金の贈与の特例 贈与者・・・年齢制限無し 受贈者・・・贈与を受けた年の1月1日現在で、18歳以上。 ☆直系尊属からの教育資金の一括贈与の特例 贈与者・・・年齢制限無し 受贈者・・・令和5年3月31日までの間に30歳未満。 ☆子育て結婚資金の一括贈与の特例 贈与者・・・年齢制限無し 受贈者・・・結婚子育て資金管理契約を...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

５月の、ゴールデンウイーク終盤の土曜日に行うセミナーのご案内です。 来る５月７日の午後、『相続に活かす生命保険の基本的な考え方』というタイトルの講演会の講師を勤めます。 働く世代のご家族を守る生命保険の考え方とは、少し異なった「相続対策」の生命保険の考え方をお伝えします。以下、セミナーのアウトラインです。 講演会タイトル：相続に活かす生命保険の基本的な考え方 実施日：2022年５月７日（土曜日...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

贈与税の「居住用不動産の配偶者控除」の要件の一つに「婚姻期間が２０年以上」というのがあります。 この婚姻期間は「婚姻の届出があった日から、贈与の日」までの期間で、１年未満の端数は切捨てです。 ところで贈与には、よく「贈与を受けた年の1月1日現在で」というのが、ありますが。 贈与税の「居住用不動産の配偶者控除」には「１月１日現在」ではありません。 婚姻期間が２０年以上、長いような短いような・・・...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ガソリン価格11週ぶりに下落｜コロナワクチン接種4回目の準備 ガソリン価格が11週ぶりに下がったようです 円安の状況で下がるのは嬉しいですね コロナワクチンの4回目接種の準備が始まるようです 株式市場、日経平均は8日続伸 利益確定売りも想定できますが、9日続伸となるでしょうか 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょうガソリン価...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

ＭＯＮＪＡサイトに執筆しました。タイトルは、 『リスクやコストに見合うのか？ 債券投資を考える』です。 債券への投資について、債券価格や株価との比較、そして債券ファンドへの投資の是非について書きました。 コチラをクリックして、ぜひ、ご笑覧下さい。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

絶対反対！年金受給者に5000円飲食店への協力金、企業や個人事業主への助成金、これだけでも無駄な税金の使い方だと思うのに、政府・与党は、新型コロナの影響により受給額が減る年金生活者を対象として、1人5000円の「臨時特別給付金」を設ける方針と報道がありました。 正直「あほか！」と思いました。 年金の支給額は物価と賃金の変動に応じて、毎年改定されていて、新年度の4月分からはいまより0.4％引き下...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

2月の投資信託分配金53本が引き下げ｜株式市場、多くが上昇 投資信託のうちの毎月分配金の引き下げが多くなっています 毎月分配金型も使い方によっては良い商品です 株式市場は買戻しとなっているのでしょうか 為替相場が1ドル＝120円台と大きく円安に進んでいます 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう投資信託のうちの毎月分配金の引き...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

ロシアが更に態度を硬化｜FRBの利上げ0.5%で株式市場が反落 ロシアが日本との平和条約締結の継続を断ちました ロシアへ対する経済制裁が、どれくらい効いてくるでしょうか 株式市場は、FRBの金融引締めの加速に対して反応しています 連休明けの日本市場はNY市場の反落とアメリカの金利上昇による円安を見る相場となるのでしょうか 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

『直系尊属からの住宅等資金の贈与』の要件を以下に列挙します。 ☆贈与者に年齢制限なし。 ☆受贈者は1月１日現在で、１８歳以上。 ☆贈与を受けた年の受贈者の所得は2,000万円以下。    ただし、贈与を受けた年の受贈者の所得が1,000万円以下の場合には、床面積が４０ｍ2以上、２４０ｍ2以下となる。 ☆暦年課税（＝いわゆる基礎控除110万円以下）、もしくは相続時精算課税の、いずれかとの併用ができる...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 このところ私の大学時代の 一人旅の話を書いています。 さて、 スイスでぶらり途中下車の旅 を企画していた私ですが、 最初から逆方向の列車に乗ってしまい、 イタリアへ向かうはずが、ドイツへ！ 寝ていた私が悪いのですが、 起きたら全然予定外の駅につきました。 一瞬、頭の中が真っ白になりまし...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて今回は、前回ご紹介した「海外資産管理口座（インベストメントアカウント）」の活用法について、ご紹介したいと思います。   一口に「海外資産管理口座」といっても、その種類にはいくつかあります。 比較的、費用が安い「インベストメントアカウント」から、 “Wealth Management”を主体とした「プライベートバンクアカウント」まで、投資家の目的に応じて、選ぶことができます...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 このところ私の大学時代の 一人旅の話を書いています。 6週間の語学留学を経て 何となく英語が話せるようになった私は、 せっかく身につけた英語を 定着させるためには 実践あるのみだ！ と考えました。 そして、 留学先で知り合った 日本人でスイス在住のトーコが 「遊びにおいでよ」 と言ってく...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

年金受給者に5000円の臨時給付金支給｜2月のバイト募集時時給平均が前年同月比で1.3%高 政府は年金受給者に対して、特別給付金を検討 2月のバイト・パートの募集時平均時給が前年同月比で1.3%高に 野菜が値上がりしています 株式市場は原油価格の下落で安心感が戻っています ただまだスタグフレーションへの不安も拭えない感じです 詳しくはブログを確認して下さい ...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 このところ私の大学時代の 一人旅の話を書いています。 6週間のボストンでの 語学留学プログラムも終了し、 その後のオプションツアー ニューヨーク2泊3日バスの旅も終わり、 いよいよ、帰国の日になりました。 留学で学んだことは、 とにかく世界にはいろんな人がいる ということと、 英語...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 このところ私の大学時代の 一人旅の話を書いています。 さて、いよいよ留学編もクライマックス！ 2泊3日でニューヨークへ バスツアーでやってきた最後の夜、 同じプログラムに参加していた 日本人の男の子、スイミーが、 夕食後にやってきて、 「これから一緒に 映画を見に行こうよ」 と言いま...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

本日、３月１３日（日曜日）の午前中、『相続に活かす生命保険の考え方』というタイトルの講演会の講師を勤めました。日曜日の午前中にもかからず、7名様のご参加を頂きました。ありがとうございました。実施したセミナーの概要はこちらをクリックして下さい。セミナーのアンケートは以下の通りです。☆とても満足：０名☆満足：３名様☆普通：３名様☆不満：１名様☆とても不満：０名（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日から私の大学時代の 一人旅の話を書いています。 昨日までのメールで、 6週間の語学留学プログラムが 終わるところまで書きました。 プログラム修了後に 卒業パーティがありました。 その時に、 「プログラムで 最も成長した人」 として、なんと！ 私と、 私と英語力最下位争いをしてい...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

アメリカの2月の消費者物価指数が7.9%に｜日経平均1000円に迫る反発 アメリカの物価はさらに上昇、FRBの利上げは和らぐと思われていましたが、この状況をFRBはどう対応していくでしょうか 昨日の日経平均は900円強の反発、ただ依然としてウクライナ情勢は緊迫した状態が続いています 詳しくはブログを確認して下さい さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょうアメリカ...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日から私の大学時代の 一人旅の話を書いています。 さて、ボストンの留学先での 栄養失調気味の状態から 何とか立ち直り、 カフェテリアの食事も 頑張ってピザとか ジャンクフードを食べるようにして、 飲み物は、 アイスティーという あっさりしたものを発見し、 何とか生きていました。 そ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルフィールドに寄稿した『振り込め詐欺にはどんな種類がある？ 救済措置をうけることはできる？』がヤフーに転載されています。コチラをクリックして、ぜひ本文をご笑覧下さい。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ウクライナ情勢の悪化で原油価格高騰｜株式市場リスク回避 ロシアが態度を硬化し、緊張感が高まっています 欧米のロシアからの原油輸入禁止の検討もあり、さらに景気への影響が強く意識されてきました ウクライナ情勢の鎮静化はいつ、どういった形となるのか 力には力でどいう最悪な結果にならなければいいのですが 詳しくはブログを確認して下さい さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

国からの年金（基礎年金や厚生年金・労災年金）を受け取っている方が利用できる年金担保貸付。 年金担保貸付は３月末で、申し込みを終了します。 検討されている方は、年金を受け取っている金融機関で相談されると良いでしょう。 なお、一部の金融機関では年金担保貸付を扱っていません。 また、金融機関によっては、年金担保貸付を扱う店舗を集約しているようです。 事前に、電話等で確かめてから、金融機関に出かけた方が良...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

1月の有効求人倍率が2ヶ月振りの上昇｜1月の完全失業率も2ヶ月振りに上昇 厚生労働省と総務省から1月の有効求人倍率と完全失業率が発表されています 求人も増えていますが、非自発的な離職も増えているようで、依然として経済回復が鈍くなっています 株式市場は依然としてウクライナ情勢の悪化でリスクオフムードが強まっています。 詳しくはブログを確認して下さい さあ皆さん、今日...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて前回は、「海外分散投資のメリット」について、ご紹介しました。では実際に、「海外分散投資」はどのように始めたらよいのでしょうか。  大きく分けてその方法には、“3つ”あります。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

法定相続分とは民法で定められた遺産の「割合」のこと。 配偶者は常に相続人です。 が、遺族に子ども・両親・兄弟姉妹がいれば、相続人は子どもだけで、両親や兄弟姉妹は相続人になれません。もし、相続人が配偶者と子どもだけの場合には、遺産はそれぞれ半分ずつの「割合」になります。 そして、子どもが、もし４人いれば、4人で均等の「割合」を相続することになります。 ということで、相続人が配偶者と子どもが４人であ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）