マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (284ページ目)
マネー に関する コラム 一覧
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『65歳以上も仕事』半数超
生命保険 見直し時の注意事項【生命保険:解約】
お客様に有利な保険提案が得意なファイナンシャルプランナー宮下達裕です。 新しい保険に加入したから、保険を解約する、そんなときにはどうしたらよいのでしょうか? 各保険会社がカスタマーセンターを用意していますから、 契約者本人から連絡をしましょう。 解約をしたい旨を伝えると、保険会社から書類が届きます。 署名、捺印(契約時の印鑑)をして 解約予定の保険証券を同封して、返送しま...(続きを読む)
- 宮下 達裕
- (保険アドバイザー)
習い事スクール ~開講のための無料相談会~
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 BYSグループの株式会社ジョイント・プレジャーのセミナーのご案内です。 一生懸命勉強して修得した資格や趣味の分野で、 「先生」になって役立てませんか? 毎月1回、土曜日に行う無料相談会では、 セミナーや研修の企画・運営を行う JPのセミナーコーディネーターが 教室運営に関するノウハウをお伝えいたします。 JPで「習...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
保険料払込免除のしくみと注意点
ファイナンシャルプランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。 今回のメルマガは、生命保険の保険料払込免除のしくみと注意点 についてお伝えいたします。 保険料払込免除とは、被保険者が保険会社が規定している 一定の状態になった時に、保険料の払込が免除されるというしくみ。 一定の状態がどんな内容なのか? 詳しく見ていきたいと思います。 保険料払込免除...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
3/17(土)積水ハウスシャーウッド リビングDEセミナー開催♪
これまで実家と離れたところで暮らしていたけれども、 だんだん高齢になっていく親も心配なので、 何かあったときにすぐ対応できるような住まいを考えたい。 そろそろ実家の家も建替える時期… それなら、二世帯住宅もアリかな?と お子さん世代から親御さんに提案するケースも増えています。 二世帯住宅に関するセミナーでは、 お子さん世代と親御さん世代が 一緒に参加くださる方も多く、 真剣さも2世帯分~とい...(続きを読む)
- 平野 直子
- (ファイナンシャルプランナー)
海外専用プリペイドカード
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 最近は、携帯電話の普及ですっかり影が薄くなり、目にすることもなくなったテレフォンカード。 事前に代金を支払って購入し、残額がゼロになるまで繰り返し利用できるプリペイドカー...(続きを読む)
- 森 久美子
- (ファイナンシャルプランナー)
混乱の時に始める1万円で国際分散投資
年初から2月にかけて世界の株式市場は、大幅な株価の上昇が続いています。 また、債券も信頼度が高く流動性に優れた国債や代替通貨としての金にシフトしています。このような大きな動きの今、長期的な資産運用の方法として、インデックス・ファンドによる国際分散投資をお勧め致します。 今までのコラムでも述べてまいりましたが、 1.長期的な積立は、将来大きな果実を得られる可能性がある。 2.アノマリーとして、高...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
医療保険の選び方⑦高度先進医療
(≧▽≦)例えばですよ・・・ あなたの大切なご家族が、がんと診断されたとします。( TДT)タイヘンデス!! 医者「保険は利かないんですけど、すごーくガンに効く治療があります。陽子線治療っていうんですけど・・一回で200万円するんですけど・・ 」 がああああああんΣ(°д°lll)ガーン200万?? どうします?? そういう時に活躍するのが、高度先進医療特約だと思います。...(続きを読む)
- 佐野 明
- (ファイナンシャルプランナー)
3月のフラット35と災害復興融資
詐欺被害等に関する情報提供のお願いメールが来ました
マイファンド2月レポートを掲載しました
2012年 2月 レポート 速報版 当月の4週来は、5.3%の上昇です。年初来では9.8%上昇しました。3ヶ月来では10.0%の上昇を得ていますが、1年来ではまだ-3.7%のマイナスです。 漸く、3年来がプラスになりましたので、2009年のレベルを回復しました。目標の収益率に対しては、1年来以降の長期運用で届いていません。年初来で9.8%という急騰で、設定来でも一桁のマイナスまで戻りました。...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
りそな銀行 「すまい・るパッケージ」 の申込受付終了
1%でも高い銀行に預けたい!【金利/住宅ローン】
お客様に有利な保険提案を得意とするファイナンシャルプランナー宮下です。 低金利時代と言われて久しいですが、みなさんの金融資産はどう運用されていますか? おそらくほとんどの方が銀行のお世話になっていると思いますが、いったいどのくらいの方が銀行に資産をおいているのでしょうか? 2009年の日銀金融資金循環統計によると、55%(定期預金は32%普通預金23%)の方が銀行に預けているんです。大切なお金の預...(続きを読む)
- 宮下 達裕
- (保険アドバイザー)
子ども手当 未申請が150万人!?
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 「子ども手当」は、去年の10月から受給要件が変更され、以前から受給していた人も、新たに居住先の市町村に申請しなければなりません。 ところが、受給要件の変更を知らず、...(続きを読む)
- 森 久美子
- (ファイナンシャルプランナー)
3月の住宅ローン金利と今後の見通し
扶養の条件103万円(所得税)と130万円(社会保険)の違い
昨年の税制の改正からは外れましたが、配偶者控除の廃止が話題になっています。廃止になると社会保険はどうなるの、など不安材料でもあります。 また、ご結婚を機に、ご主人の扶養に入れる範囲で働きたいという方もいらっしゃいます。 そこで、扶養の意味を正しく捉えて頂くために、ご紹介します。 この扶養に入るという定義には2通りの意味があります。(ご主人が奥様の扶養に入る場合は、ご主人と奥様を入れ替えてお読み下...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
知っておきたい投資インデックス(新興国、海外債券)
先進国と米国に関する指数の次に御紹介するのは、新興国の株式を対象とするMSCI EM(Emerging Market)指数です。 MSCI EM指数は新興国市場を対象としたグローバルな株式インデックスで、下記の21ヶ国の市場の大型株・中型株をカバーしています。 対象国は21カ国 ブラジル、チリ、中国、コロンビア、チェコ、エジプト、ハンガリー、インド、インドネシア、韓国、マレーシア、メキシコ、モロ...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
ウチはどうする? 格差広がる子どもの教育費
All Aboutマネー「ふたりで学ぶマネー術」 で コラムを掲載しました。 今回のタイトルは 『ウチはどうする? 格差広がる子どもの教育費』 です。 文部科学省が隔年で実施している「子どもの学習費調査」。 平成24年2月に最新版が発表され、前回の調査(平成22年発表)よりも、 教育費にお金をかける人とかけない人の差が広がっていることが分かりました。 今回は、年収別「子どもの教育にかける費...(続きを読む)
- 平野 直子
- (ファイナンシャルプランナー)
知っておきたい投資インデックス(米国株式編、NYダウ、S&P500)
世界で最も親しまれている指数として、ニューヨーク・ダウが有ります。有名な銘柄の正式名称は、ダウ工業株30種平均指数で、ダウ・ジョーンズ社が公表している米国株式の1つです。その他の平均株価指数も在りますが、この指数は、1896年から算出されている115年の歴史のあるインデックスです。当初は12銘柄で構成されていましたが、1928年から現在の30銘柄で構成されるようになりました。代表的な株価平均型の株...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
保険は自分で請求をしましょう!【生命保険:給付金請求】
お客様に有利な保険提案を得意とするファイナンシャルプランナー宮下達裕です。 「保険は入院などしたらご自身で請求していただかないといけないんですよ。」とお客様にお話ししたところ 「保険会社が入院したかどうかわかるようにして、勝手に振り込んでくれればよいのに」とおっしゃっていました。 なるほど、そうすると、請求漏れの可能性がなくなるわけですが、 当然、個人情報保護の観点からも難しいわけ...(続きを読む)
- 宮下 達裕
- (保険アドバイザー)
毎月分配型投信に法規制導入か
タマック2世帯住宅セミナー開催しました♪
2/26(日)、川崎市多摩区にある注文住宅専門工務店 タマックさん主催の 家づくり勉強会で、二世帯住宅に関するセミナーの講師を担当させていただきました。 当日は、親御さん世代から住宅を初めて建てる若い世代の方、 ご家族連れの方など、幅広い方々にお越しいただきました・ セミナー第2部は、タマックの代表 貞松氏による講演。 家づくりをする上での間取りの考え方など、 将来の暮らしをイメージすること...(続きを読む)
- 平野 直子
- (ファイナンシャルプランナー)
公的な教育ローンの活用を考えましょう
各金融機関でも、教育資金の借入ができますが、ここでは公的な教育ローンをご紹介します。 公的な教育ローンには国の教育ローン2種と財形教育融資があります。 ◎国のローンは、2種類あり日本政策金融公庫が取り扱っています(旧国民生活金融公庫から移行) 1.教育一般貸付 借入の要件は 一般教育貸付の融資額は、学生・生徒1人につき300万円以内 返済期間は、15年以内(交通遺児家庭または母子家庭の方は1...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
知っておきたい投資インデックス(海外株式編、MSCIコクサイ)
国外の株式に投資する際に指標とするインデックスをご紹介します。 日本の投資家が海外の先進国23か国の株価の動きを把握するのに使用するのがMSCI KOKUSAI(モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル・コクサイ)です。この指数は、MSCI WORLD IndexからJAPAN(日本)を除いた時価総額加重型の指数です。 先進国23ヶ国とは、米国、英国、イスラエル、イタリア、ポルトガ...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
法人保険セミナーIN大阪を実施してきました
こんにちは、ご訪問頂きありがとうございます。 『家庭の未来と子ども達の笑顔を守る』事を理念に活動する 大阪のFP事務所、FP Office Tomorrow の下村です。 2/25(土)に、法人保険のセミナー をさせて頂きました。 ありがたい事に満席という事でしたが、知人の方や以前私のセミナーを受講して頂いた方が多く、とてもホームな雰囲気で実施する事ができ、皆様に感謝しておりま...(続きを読む)
- 下村 啓介
- (ファイナンシャルプランナー)
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